快播三级电影   上银基金照料有限公司 上银慧兴盈债券型证券投资基金      更新招募说明书  （2024 年 12 月 28 日公告）    基金照料东谈主：上银基金照料有限公司    基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司 上银慧兴盈债券型证券投资基金                        更新招募说明书                  【关键领导】   上银慧兴盈债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2020 年 8 月 14 日经 中国证监会证监许可﹝2020﹞1779 号文准予注册召募。本基金的基金合同于 2021 年 4 月 6 日肃穆奏效。   基金照料东谈主保证招募说明书的内容着实、准确、完竣。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合 基金的投资价值及阛阓出路等作出本色性判断或者保证。   基金照料东谈主依照恪称作事、老实信用、严慎勤劳的原则照料和运用基金财产， 基金照料东谈主不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应肃穆阅读本招募说明书，全面 贯通本基金居品的风险收益特征，充分辩论投资者自身的风险承受智力，并对于 认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作念出零丁决策。基金照料东谈主 提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括阛阓风险、照料风险、流动性风险、 信用风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金是债券型证券投资基金，预 期风险与预期收益高于货币阛阓基金，但低于夹杂型基金和股票型基金。基金净 值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金 收益，同期承担相应的投资风险。   本基金投资资产援救证券。投资资产援救证券可能濒临信用风险、利率风险、 流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来较 大的负面影响。   当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回恳求时，基金照料东谈主履行相应程 序后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有 关章节。侧袋机制实施期间，基金照料东谈主将对基金简称进行特地记号，并不办理 侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读运筹帷幄内容并柔柔本基金启用侧 袋机制时的特定风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应肃穆阅读本招募说明书，全 面贯通本基金的风险收益特征和居品本性，并充分辩论自身的风险承受智力，理 上银慧兴盈债券型证券投资基金                      更新招募说明书 性判断阛阓，严慎作念出投资决策。   基金照料东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   基金的过往事迹并不预示其将来表现，基金照料东谈主照料的其他基金的事迹也 不组成对本基金事迹表现的保证。   本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 12 月 2 日，联系财务数据和净值表 现截止日为 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                                                                                            更新招募说明书                                                         目        录 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书                  一、绪   言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券 投资基金信息败露照料办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险照料功令》（以下简称“《流动性风险照料功令》”） 过甚他联系功令以及《上银慧兴盈债券型证券投资基金基金合同》（以下简称 “《基金合同》”）编写。   本招募说明书进展了上银慧兴盈债券型证券投资基金的投资主见、策略、 风险、费率等与投资东谈主投资决策联系的必要事项，投资东谈主在作出投资决策前应 仔细阅读本招募说明书。   本基金照料东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假纪录、误导性讲述或者重 大遗漏，并对其着实性、准确性、完竣性承担法律作事。   本基金是根据本招募说明书所载明辛勤恳求召募的。本基金照料东谈主莫得委 托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的 行动本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他联系功令享有权利、承担义务；基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利 和义务，应详备查阅《基金合同》。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                           更新招募说明书                      二、释    义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有用改良和补充 券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改良和补充 说明书》过甚更新 概要》过甚更新 公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有握住力的决定、决议、通知 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改良 实施的《证券投资基金销售照料办法》及颁布机关对其经常作念出的改良 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 上银慧兴盈债券型证券投资基金                           更新招募说明书 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露照料办法》及颁布机关对其不 时作念出的改良 施的《公开召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其经常作念出的改良 年 10 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险照料功令》及颁 布机关对其经常作念出的改良 员会 义务的法律主体，包括基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、 社会团体或其他组织 理办法》及运筹帷幄法律法例功令不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金 的中国境外的机构投资者 内证券投资试点办法》及运筹帷幄法律法例功令，运用来自境外的东谈主民币资金进行 境内证券投资的境外法东谈主 和东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 上银慧兴盈债券型证券投资基金                        更新招募说明书 额，办理基金份额的申购、赎回、调动、转托管及按时定额投资等业务 监会功令的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金照料东谈主坚定了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐 和结算、代理披发红利、建立并援救基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 有限公司或接受上银基金照料有限公司寄予办理登记业务的机构 所照料的基金份额余额过甚变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调动、转托管及按时定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金照料东谈主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并取得中国证监会书面 说明的日历 财产计帐已矣，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 长不得越过 3 个月 绽放日 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书 是范例基金照料东谈主所照料的绽放式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金 照料东谈主和投资东谈主共同顺从 恳求购买基金份额的行动 恳求购买基金份额的行动 功令的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 告功令的条件，恳求将其持有基金照料东谈主照料的、某一基金的基金份额调动为 基金照料东谈主照料的其他基金基金份额的行动 所持基金份额销售机构的操作 申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 数加上基金调动中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调动中转 入恳求份额总额后的余额）越过上一绽放日基金总份额的 10% 已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 收申购款过甚他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 报刊及《信息败露办法》功令的互联网网站（包括基金照料东谈主网站、基金托管 东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站）等绪论 事件 法以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回 购与银行按时入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公斥地行股票、资产援救证券、因刊行东谈主债务背约无法进行 转让或交易的债券等 法律法例以及监管部门、自律功令的功令通过调理基金份额净值的方式，将基 金调理投资组合的阛阓冲击成老实派给实践申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤并得到 平允对待 门账户进行处置计帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到平允对 待，属于流动性风险照料用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不驯顺性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值 准备仍导致资产价值存在要紧不驯顺性的资产；（三）其他资产价值存在要紧 不驯顺性的资产 上银慧兴盈债券型证券投资基金                     更新招募说明书                       三、基金照料东谈主   （一）基金照料东谈主概况   称呼：上银基金照料有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   法定代表东谈主：武俊   设立日历：2013 年 8 月 30 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文   组织局面：有限作事公司   注册成本：3 亿元东谈主民币   存续期限：持续谋略   运筹帷幄电话：021-60232799   运筹帷幄东谈主：敖玲   股权结构：上海银行股份有限公司持有 100%股权   （二）基金照料东谈主主要东谈主员情况   武俊先生，董事长，上海财经大学管帐学博士研究生。历任上海银行总行 金融阛阓部副总司理、投资银行部副总司理、金融阛阓部副总司理兼同行部总 司理、金融阛阓部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸查考分离行党委委员、 金融阛阓部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸查考分离行党委委员、副行长， 金融阛阓部副总司理（主理作事）兼同行部总司理、金融阛阓部副总司理、金 融阛阓部总司理兼资产照料部总司理等职务。现任上海银行业务总监兼金融市 场部总司理，上银基金照料有限公司董事长。   孙蕾女士，董事，南开大学经济学硕士。历任工商银行天津分行新期间产 业园区支行职工，浦发银行天津分行资金财务部、财务核算中心科长，上海银 行天津分行资金财务部总司理、总行规划财务部照料管帐部高等司理、总行计 划财务部见习总司理助理等职务。现任上海银行总行规划财务部副总司理，上 银基金照料有限公司董事。   尉迟平女士，董事兼总司理，上海财经大学经济学硕士。历任上海银行股 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 份有限公司总行金融阛阓部债券交易部高等司理助理、高等副司理、高等司理， 金融阛阓部外汇与贵金属部高等司理，金融阛阓部见习总司理助理等职务；上 银基金照料有限公司总司理助理、副总司理等职务。现任上银基金照料有限公 司董事兼总司理。   徐丽女士，零丁董事，东北财经大学经济学硕士。历任财政部农业财务司 主任科员，中国经济斥地相信投资公司总司理助理，中国民族证券有限作事公 司副总裁，中国水务集团有限公司副总司理，珠海元泰投资基金照料公司总经 理，中国华融资产照料股份有限公司外部监事等职务。现任天津中乾景隆股权 投资基金照料有限公司照顾人、上银基金照料有限公司零丁董事。   蒋晓云女士，零丁董事，好意思国中康涅狄格州立大学商学院工商照料硕士。 历任铁谈部北京通讯讯号工场助理工程师、北京市计较机期间研究所工程师， 国度经济体制转变委员会外事司副处级调研员，国度外汇照料局储备照料司副 处级调研员，中国投资有限作事公司投资运营部总监等职务。现任上银基金管 理有限公司零丁董事。   李德峰先生，零丁董事，中央财经大学金融学专科博士研究生。历任山东 省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院锻真金不怕火、番邦语学院副书 记兼副院长、金融学院副布告，中国证券业协会课本编写与命题委员会委员、 培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副说明注解、研究生导师，中央财经 大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，前海兴邦金融租借有限作事 公司零丁董事，张家口农村买卖银行股份有限公司零丁董事，上银基金照料有 限公司零丁董事。   胡友群女士，职工监事，博士。历任申万宏源证券博士后研究员、上银基 金专户投资部副总监、固收研究副总监等职务。现任上银基金照料有限公司职 工监事、固收研究总监，上银瑞金成本照料有限公司监事。   尉迟平女士，总司理。（简历请参见上述董事会成员先容）   王玲女士，看护长，中国东谈主民大学管帐学博士研究生。曾历久任职于深圳 证券交易所和北京市星石投资照料有限公司。现任上银基金照料有限公司看护 上银慧兴盈债券型证券投资基金                   更新招募说明书 长兼总法律照顾人。   陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲 师，中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试照料部副总司理、 测试三部副总司理等职务，工银瑞信基金照料有限公司信息科技部总监。   王稼秋先生，副总司理，上海财经大学经济学学士。曾在上海银行股份有 限公司总行金融阛阓部、金融同行部任职。现任上银基金照料有限公司副总经 理兼上银瑞金成本照料有限公司董事长。   廖隽女士，副总司理兼阛阓营销部总监，河北经贸大学学士。曾在农业银 行上海普陀支行，上海银行总行公司业务部、市南分行公司业务部、漕河泾支 行等任职。   （1）现任基金司理   葛沁沁女士，硕士研究生，曾于光大证券任职，从事固定收益投资研究相 关作事。现任上银慧兴盈债券型证券投资基金基金司理、上银聚远盈 42 个月定 期绽放债券型证券投资基金基金司理、上银聚远鑫 87 个月按时绽放债券型证券 投资基金基金司理、上银慧鼎利债券型证券投资基金基金司理、上银聚恒益一 年按时绽放债券型发起式证券投资基金基金司理、上银聚嘉益一年按时绽放债 券型发起式证券投资基金基金司理、上银慧永利中短期债券型证券投资基金基 金司理、上银慧盈利货币阛阓基金基金司理、上银慧祥利债券型证券投资基金 基金司理。   蔡唯峰先生，硕士研究生，历任 Bloomberg 典质贷款证券小组金融应用工 程师，申银万国期货研究所高瓜分析师，上海银行金融阛阓部债券与繁衍品交 易业务副司理，中银基金专户投资司理等职务。现任上银基金固定收益部副总 监、上银聚鸿益三个月按时绽放债券型发起式证券投资基金基金司理、上银慧 添利债券型证券投资基金基金司理、上银慧尚 6 个月持有期夹杂型证券投资基 金基金司理、上银慧享利 30 天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金基金 司理、上银慧信利三个月按时绽放债券型证券投资基金基金司理、上银聚泽益 债券型证券投资基金基金司理、上银慧诚利 60 天持有期债券型证券投资基金基 金司理、上银慧元利 90 天持有期债券型证券投资基金基金司理、上银慧兴盈债 上银慧兴盈债券型证券投资基金                              更新招募说明书 券型证券投资基金基金司理。   （2）历任基金司理   倪侃先生，照料时期为 2021 年 4 月 6 日至 2021 年 5 月 14 日。   尉迟平女士（投资决策委员会主席、总司理）；   卢扬先生（权益投研部总监、投资总监、基金司理）；   翟云飞先生（量化投资部总监、基金司理）；   吴伟先生（资产配置部副总监、基金司理）；   蔡唯峰先生（固定收益部副总监、基金司理）；   许佳先生（固收投资总监、基金司理）；   赵治烨先生（投资副总监、基金司理）；   楼昕宇先生（基金司理）。   （三）基金照料东谈主职责 配收益； 其他法律行动；   （四）基金照料东谈主的承诺 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 监会的联系功令，建立健全里面收敛轨制，采纳有用措施，提神违反现行有用 的联系法律法例、基金合同和中国证监会联系功令的行动发生。 下列行动：   （1）将其固有财产或者其他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）叛逆允地对待照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主谋取利 益；   （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、露出 他东谈主从事运筹帷幄的交易行径；   （7）豪迈作事，不按照功令履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会攻击的其他行动。 家联系法律、法例及行业范例，老实信用、勤劳尽责，不从事以下行径：   （1）越权或非法谋略；   （2）违反基金合同或托管契约；   （3）有意挫伤基金份额持有东谈主或其它基金运筹帷幄机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的辛勤中公私分明；   （5）断绝、插手、阻扰或严重影响中国证监会照章监管；   （6）豪迈作事、阔绰权利，不按照功令履行职责；   （7）违反现行有用的法律法例、基金合同和中国证监会的联系功令，泄露 在职职期间洞悉的联系证券、基金的买卖机密、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、露出他东谈主从事运筹帷幄的交易 行径；   （8）违反证券交易场地业务功令，利用对敲、倒仓等妙技掌握阛阓价钱， 郁闷阛阓步骤； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）在公开信息败露和告白中有意含有作假、误导、诈骗身分；   （11）以不方正妙技谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）其他法律、行政法例和中国证监会攻击的行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采纳有用措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反功令向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有功令的除外；   （5）向基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、掌握证券交易价钱过甚他不方正的证券交易行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会功令攻击的其他行径。   （五）基金司理承诺 持有东谈主谋取最大利益； 取不当利益； 露在职职期间洞悉的联系证券、基金的买卖机密、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资规划等信息；   （六）基金照料东谈主的里面收敛轨制   （1）健全性原则：里面收敛包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东谈主员，并涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个身手。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （2）有用性原则：通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控步履，维 护内控轨制的有用践诺。   （3）零丁性原则：公司各机构、部门和岗亭职责保持相对零丁，公司基金 资产、自有资产、其它资产的运作分离。   （4）彼此制约原则：公司里面部门和岗亭的竖立权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则：公司运用科学化的谋略照料方法镌汰运作成本，提升 经济效益，以合理的收敛成本达到最好的里面收敛后果。   里面收敛的基本要素包括收敛环境、风险评估、收敛行径、信息疏导（报 告轨制）、里面监控、监督和里面监察。   （1）收敛环境   收敛环境组成公司里面收敛的基础，收敛环境包括谋略理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德教化等内容。   公司照料层贯彻内控优先和风险照料理念，培养全体职工的风险防护刚劲， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法例和公司规章制 度，使风险刚劲链接到公司各个部门、各个岗亭和各个身手。公司全体职工必 须克尽厥职勤劳尽责，严格顺从国度法例和公司各项规章轨制。   公司完善法东谈主治理结构，充分表现零丁董事和监事职能，严禁不方正关联 交易、利益运输和里面东谈主收敛景观的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司的组织结构体现职责明确、彼此制约的原则，各部门有明确的授权分 工，操作彼此零丁。公司建立决策科学、运营范例、照料高效的运行机制，包 括民主、透明的决策步履和照料议事功令，高效、严谨的业务践诺系统，以及 健全、有用的里面监督和反馈系统。   里面组织结构监控防地。公司依据自身谋略本性设立限定递进、权责统一、 严实有用的三谈监控防地，即：以岗亭主见作事制为基础的第一谈监控防地； 运筹帷幄部门、运筹帷幄岗亭之间彼此监督制衡的第二谈监控防地；以看护长和监察稽 核部对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三谈监控防 线。   公司建立有用的东谈主力资源照料轨制，健全激发握住机制，确保公司东谈主员具 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书 备与岗亭要求相妥贴的职业操守和专科胜任智力。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估 和分析，实时防护和化解风险。   各部门根据公司风险评估范例制定、修改本部门内控轨制，提交监察稽核 部，监察稽核部对各部门提交的里面收敛轨制进行复核，提交总司理办公会审 议通过后发布实施。风险照料委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的 基本照料轨制以及忽视改进决策，报公司董事会。   （3）收敛行径   ①授权收敛。授权收敛链接于公司谋略行径的历久，授权收敛的主要内容 包括：鼓动会、董事会、监事和照料层应当充分了解和履行各自的权利，建立 健全公司授权范例和步履，确保授权轨制的贯彻践诺；公司各业务部门、分支 机构和公司职工应当在功令授权范围内应用相应的职责；公司要紧业务的授权 应当采纳书面局面，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要妥贴，对已 获授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时 修改或取消授权。   ② 资产分离收敛。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产 和其他寄予资产要实行零丁运作，分别核算。   ③业务隔断收敛。基金资产的运作照料与公司自有资金，与特定客户寄予 资产实行零丁隔断运作，在东谈主员配置、岗亭职责过甚里面照料轨制、业务功令 与过程、联系银行入款账号、证券账号瓜分开竖立，并分开核算。   ④ 岗亭隔断轨制。公司推广里面作事的主见照料和范例的岗亭作事制，各 岗亭东谈主员各司其职、严格顺从操作步履和作事范例，限制越权、穿插、代理等 行动，以便于各部门明确单干、各岗亭彼此监督；包括货币、有价证券的援救 与账务相分离，关键空缺凭证的援救与使用相分离，投资决策与具体交易操作 相分离，前台交易与后台结算相分离，损失的说明与核销相分离，风险评定东谈主 员与业务办理岗亭相分离，基金司理与办理特定客户资产照料业务的投资司理 岗亭相分离等。   ⑤ 物理隔断轨制。对于不同作事区画分不同的守密级别，基金投资、交易、 上银慧兴盈债券型证券投资基金                更新招募说明书 研究、公司自有资金照料等运筹帷幄部门，在空间上和轨制上妥贴隔断。强调交易 部门和财务部门的一级守密性，实行严格的门禁轨制，并相应建立安全保障设 施；对因业务需要洞悉内幕信息的东谈主员，制定严格的批准步履、守密守则和监 督处罚措施。   ⑥ 危险处理机制。公司制订切实有用的蹙迫情况处理轨制，建立危险处理 机制和步履，主要包括：蹙迫情况处理轨制、不甘心还原规划、辛勤备份和系统 备份措施。不甘心还原规划需要跟着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。   （4）信息疏导   为调遣信息疏导渠谈的通达，建立明晰的陈说系统，公司制定照料和业务 陈说轨制，包括按时陈说轨制和临时陈说轨制。按时陈说按照逐日、每周、每 月、每季度等不同的时期、频次进行陈说。临时陈说是指一朝出现陈说事由后 的实时陈说。此外，公司制定针对非法及罪人行动的举报机制。职工发现非法 或罪人行动出面前可视情况越级陈说。   （5）里面监控   公司建立有用的里面监控轨制，竖立看护长和监察稽核部，对公司里面控 制轨制的践诺情况进行持续的监督，保证里面收敛轨制落实。   公司按时评价里面收敛的有用性，根据阛阓环境和新的法律法例等情况， 应时改进。   （6）监督和里面监察   公司严格贯彻基金照料运筹帷幄的法律法例，严格照章谋略。看护长和监察稽 核部负责确保公司运作和各项业务妥贴法律法例的要求。   各部门规章轨制及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行 正当、合规审核。   看护长和监察稽核部负责监察各部门对法律法例、公司规章轨制、基金合 同的践诺情况，扎眼于因违反法律法例等而产生的风险。   监察稽核部负责追踪法律法例的变化和更新，对业务部门的运作提供监察 范例和计谋等方面的磋议及指引，提供监察方面的培训。   （1）本公司确知建立、实施和援救里面收敛轨制是本公司董事会及照料层 上银慧兴盈债券型证券投资基金              更新招募说明书 的作事。   （2）上述对于里面收敛的败露着实、准确。   （3）本公司承诺将根据阛阓环境变化及公司的发展连接完善里面收敛制 度。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                         更新招募说明书                    四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织局面：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：持续谋略   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批 股份制买卖银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日肃穆在上海证 券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册成本 207.74 亿元。限制 2023 年 6 月 30 日，兴业银行资产总额达 9.89 万亿元，达成营业收入 1110.47 亿元， 同比镌汰 4.15%，达成包摄于母公司鼓动的净利润 426.80 亿元。   开业三十多年来，兴业银行历久坚持“竭诚服务，相伴成长”的谋略理念， 奋发于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。   （二）托管业务部部门竖立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设玄虚照料处、基金证券业 务处、相信保障业务处、搭理私募业务处、居品照料处、稽核监察处、投资监 督照料处、运行照料处等处室，共有职工 100 余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金 从业资历。   （三）基金托管业务谋略情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资历。基金托管 上银慧兴盈债券型证券投资基金                         更新招募说明书 业务批准文号：证监基金字200574 号。限制 2023 年 9 月 30 日，兴业银行共 托管证券投资基金 670 只，托管基金的基金资产净值所有这个词 23386.83 亿元，基金 份额所有这个词 22572.13 亿份。   （四）基金托管东谈主的里面收敛轨制   严格顺从国度联系托管业务的法律法例、行业监管规章和行内联系照料规 定，遵法谋略、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的 安全完竣，确保联系信息的着实、准确、完竣、实时，保护基金份额持有东谈主的 正当权益。   兴业银行基金托管业务里面收敛组织架构由总行里面收敛委员会、总行风 险照料部门、总行审计部、总行资产托管部、总走时营照料部及分行托管运营 机构共同组成。各级里面收敛组织依照本行运筹帷幄轨制对本行托管业务风险照料 和里面收敛实施照料。   （1）全面性原则：里面收敛链接资产托管业务的全过程，隐秘各项业务和 居品，以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员；   （2）关键性原则：里面收敛应当在全面收敛的基础上，柔柔关键业务事项 和高风险界限；   （3）零丁性原则：开展托管业务的部门和岗亭的竖立应权责分明、相对独 立、彼此制衡；   （4）审慎性原则：内控与风险照料必须以防护风险，保证托管资产的安全 与完竣为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务；   （5）制衡性原则：里面收敛应当在治理结构、机构竖立及权责分派、业务 过程等方面形成彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率；   （6）妥贴性原则：里面收敛体系应同所处的环境相妥贴，以合理的成本实 现内控主见，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度计谋、法律及 谋略照料的需要，应时进行相应修改和完善；里面收敛存在的问题应当粗略得 到实时反馈和纠正；   （7）成本效益原则：里面收敛应当量度实施成本与预期效益，以妥贴的成 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书 本达成存效收敛。   （1）轨制竖立：建立了明确的岗亭职责、科学的业务过程、详备的操作手 册、严格的东谈主员行动范例等一系列规章轨制。   （2）建立健全的组织照料结构：前后台分离，不同部门、岗亭彼此牵制。   （3）风险识别与评估：稽核监察处带领业务处室进行风险识别、评估，制 定并实施风险收敛措施。   （4）相对零丁的业务操作空间：业务操作区相对零丁，实施门禁照料和音 像监控。   （5）东谈主员照料：进行按时的业务与职业谈德培训，使职工确立风险防护与 收敛理念，并坚定承诺书。   （6）救急预案：制定完备的《救急预案》，并组织职工按时演练；建立异 地灾备中心，保证业务不中断。   （五）基金托管东谈主对基金照料东谈主运作基金进行监督的方法和步履   基金托管东谈主负有对基金照料东谈主的投资运作应用监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同过甚他联系功令，托管东谈主对基金的投资对象和 范围、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基 金资产估值和基金净值的计较、收益分派、申购赎回以过甚他联系基金投资和 运作的事项，对基金照料东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同 和联系法律法例功令的行动，应实时以书面局面通知基金照料东谈主限期纠正，基 金照料东谈主收到通知后应实时查对并以书面局面对基金托管东谈主发出回函。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金照料东谈主改正。基金管 理东谈主对基金托管东谈主通知的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈说中 国证监会。基金托管东谈主发现基金照料东谈主有要紧非法行动，立即陈说中国证监会， 同期，通知基金照料东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主的指示违反法律、行政法例和其他联系功令， 或者违反基金合同约定的，应当断绝践诺，立即通知基金照料东谈主，并实时向中 国证监会陈说。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主依据交易步履照旧奏效的投资指示违反法律、 上银慧兴盈债券型证券投资基金              更新招募说明书 行政法例和其他联系功令，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金照料 东谈主，并实时向中国证监会陈说。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                        更新招募说明书                        五、运筹帷幄服务机构   （一）基金份额发售机构   称呼：上银基金照料有限公司直销中心   地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层   电话：（021）60232799   传真：（021）60232779   客服电话：（021）60231999   运筹帷幄东谈主：敖玲   网址：www.boscam.com.cn   （1）北京汇成基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2   办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 4 层   法定代表东谈主：王伟刚   客服电话：400-055-5728   网址：www.hcfunds.com   （2）江苏汇林保大基金销售有限公司   注册地址：南京市高淳区经济斥地区古檀大路 47 号   办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室   法定代表东谈主：吴言林   客服电话：025-66046166 转 856   网址：www.huilinbd.com   （3）上海基煜基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元   办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室   法定代表东谈主：王翔   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn 上银慧兴盈债券型证券投资基金                          更新招募说明书    （4）京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市经济期间斥地区科创十一街京东总部 2 号楼    法定代表东谈主：邹保威    客服电话： 95118    网址：http://kenterui.jd.com    （5）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易查考区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 楼    法定代表东谈主：李兴春    客服电话：400-032-5885    网址：www.leadfund.com.cn    （6）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    法定代表东谈主：王珺    客服电话：95188-8    网址：www.fund123.cn    （7）宁波银行股份有限公司同行易管家平台    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东谈主：陆华裕    客服电话：95574    网址：https://interbank.nbcb.com.cn/    （8）南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    法定代表东谈主：钱燕飞    客服电话：95177 上银慧兴盈债券型证券投资基金                     更新招募说明书   网址：www.snjijin.com   （9）上海天天基金销售有限公司   注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦   法定代表东谈主：其实   客服电话：95021   网址：www.1234567.com.cn   （10）兴业银行股份有限公司银银平台   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   法定代表东谈主：吕家进   客服电话：95561   网址：f.cib.com.cn   （11）珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室   办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国外广场北塔 33 楼、8 楼   法定代表东谈主：肖雯   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   基金照料东谈主不错根据运筹帷幄法律法例要求，采纳其他妥贴要求的机构销售本 基金，并在基金照料东谈主网站公示。   （二）登记机构   称呼：上银基金照料有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层   电话：（021）60232799   传真：（021）60232779   客服电话：（021）60231999   运筹帷幄东谈主：刘漠   网址：www.boscam.com.cn 上银慧兴盈债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （三）讼师事务所和承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   运筹帷幄东谈主：丁媛   承办讼师：早晨、丁媛   （四）管帐师事务所和承办注册管帐师   称呼：毕马威华振管帐师事务所（特地普通合伙）   住所：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼   办公地址：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼   践诺事务合伙东谈主：邹俊   电话：（010）85085000   运筹帷幄东谈主：朱伊俐   承办注册管帐师：虞京京、朱伊俐 上银慧兴盈债券型证券投资基金                          更新招募说明书                     六、基金的召募    本基金由基金照料东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同过甚他联系功令，并经中国证监会证监许可〔2020〕1779 号文注册召募。 召募期为 2021 年 2 月 10 日至 2021 年 4 月 1 日。    经毕马威华振管帐师事务所（特地普通合伙）验资，召募的净认购金额为 结转的基金份额为 13.11 份基金份额。两项所有这个词共 220，010，157.95 份基金份 额，已全部计入投资东谈主基金账户，归投资东谈主通盘。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                    更新招募说明书                  七、基金合同的奏效   （一）基金合同的奏效   本基金基金合同已于 2021 年 4 月 6 日肃穆奏效。   （二）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范围   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个作事日出现基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金照料东谈主应当在按时陈说中给予 败露；连气儿 60 个作事日出现前述情形的，基金照料东谈主应当在 10 个作事日内向 中国证监会陈说并忽视惩处决策，如持续运作、调动运作方式、与其他基金合 并或者圮绝基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有功令时，从其功令。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书                  八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照料 东谈主在招募说明书“五、运筹帷幄服务机构”或其网站列明。基金照料东谈主可根据情况 变更或增减销售机构，并在基金照料东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构 办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申 购与赎回。   （二）申购和赎回的绽放日实时期   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时期及基金照料东谈主、基金托管东谈主协 商说明的办理申购、赎回的其他时期，但基金照料东谈主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的功令公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易阛阓、证券交易所交易时期变更、 新的业务发展或其他特地情况，基金照料东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时期 进行相应的调理，但应在实施日前依照《信息败露办法》的联系功令进行公告。   基金照料东谈主自基金合同奏效之日起不越过 3 个月运行办理申购，具体业务 办理时期在申购运行公告中功令。   基金照料东谈主自基金合同奏效之日起不越过 3 个月运行办理赎回，具体业务 办理时期在赎回运行公告中功令。   在驯顺申购运行与赎回运行时期后，基金照料东谈主应在申购、赎回绽放日前 依照《信息败露办法》的联系功令进行公告。   基金照料东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申 购、赎回或者调动。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期忽视申购、赎回 或调动恳求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日 该基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书 值为基准进行计较； 序赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到平允对待； 处理功令等在顺从基金合同和招募说明书功令的前提下，以各销售机构的具体 功令为准。   基金照料东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金照料 东谈主必须在新功令运行实施前依照《信息败露办法》的联系功令进行公告。   （四）申购与赎回的步履   投资东谈主必须根据销售机构功令的步履，在绽放日的具体业务办理时期内提 出申购或赎回的恳求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主全额托付申购款 项，申购成立；登记机构说明基金份额时，申购奏效。若资金在功令时期内未 全额到账则申购不成立，申购不成立或无效，款项将归还投资者账户。   基金份额持有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构说明赎回时，赎复活 效。投资东谈主 T 日赎回恳求奏效后，基金照料东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。遇交易所或交易阛阓数据传输延长、通讯系统故障、银行数据交换 系统故障或其它非基金照料东谈主及基金托管东谈主所能收敛的因素影响业务处理流 程，则赎回款顺延至下一个作事日划往基金份额持有东谈主银行账户。在发生无数 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支 付办法参照基金合同联系要求处理。   基金照料东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 间进行调理，基金照料东谈主必须在调理实施前依照《信息败露办法》的联系功令 在功令绪论上公告。   基金照料东谈主应以交易时期结果前受理有用申购和赎回恳求确今日行动申购 或赎回恳求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易 的有用性进行说明。T 日提交的有用恳求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日） 实时到销售网点柜台或以销售机构功令的其他方式查询恳求的说明情况。若申 购不得手或无效，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定得手，而仅代表 销售机构照实领受到恳求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对 于恳求的说明情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义 务，甚而其运筹帷幄权益受损的，基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担 由此形成的损失或不利后果。   本基金可在法律法例允许的范围内，对登记的办理时期、方式等功令进行 调理。基金照料东谈主应在新功令运行实施前按照《信息败露办法》的联系功令在 功令绪论公告。   （五）申购和赎回的数目限制   投资者通过销售机构初次申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元。投资者通过销 售机构追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元。   投资者将当期分派的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限。   法律法例、中国证监会另有功令的除外。   基金份额持有东谈主在销售机构赎回时，基金份额持有东谈主可将其全部或部分基 金份额赎回，投资者每次赎回份额恳求不得低于 1 份。   投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 1 份，基金份额持有东谈主赎回 时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不及上述余额的，余额部分基金份 额在赎回时需同期全部赎回。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                        更新招募说明书 的最高名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息败露办法》的联系功令进 行公告。 份额的数目限制。基金照料东谈主必须在调理实施前依照《信息败露办法》的联系 功令在功令绪论上公告。 基金照料东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金当日净申购比例上 限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的合 法权益。基金照料东谈主基于投资运作与风险收敛的需要，可采纳上述措施对基金 范围给予收敛。具体请参见运筹帷幄公告。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过甚用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 计较，并在 T+1 日内公告。遇特地情况，经履行妥贴步履，不错妥贴延长计较 或公告。基金合同奏效后，基金照料东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过 功令网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日基金份额净值和基金份 额累计净值。   投资东谈主重叠申购，须按每次申购所对应的费率线索分别计费。本基金基金 份额的申购用度由申购东谈主承担，不列入基金资产，用于基金的阛阓推广、销售、 登记等各项用度。具体费率如下表：     申购金额（M，含申购费）            前端申购费率          M＜100 万              0.80%           M≥500 万           每笔 1，000 元   注：M 为投资金额   申购份额的计较： 上银慧兴盈债券型证券投资基金                                 更新招募说明书   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，本基金的申购份额计较公式 为：   申购用度适用比例费率时，申购份额的计较方法如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的计较方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=50，000/(1+0.8%)=49，603.17 元   申购用度=50，000－49，603.17=396.83 元   申购可得到的申购份额为 49，603.17/1.0520=47，151.30 份；   即：投资者投资 5 万元申购本基金，对应的申购费率为 0.8%，假定申购当 日基金份额净值为 1.0520 元，则其申购可得到 47，151.30 份基金份额。   本基金接纳“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的基金份额净值为基准进行 计较，计较公式：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回 基金份额时收取。赎回费总额扣除用于支付注册登记费和必要的手续费后余额 计入基金财产。本基金收取的赎回费，将全额计入基金财产。   本基金份额的赎回费率如下：        持有期限（N）                        赎回费率           N＜7 日                        1.50% 上银慧兴盈债券型证券投资基金                              更新招募说明书            N≥7 日                       不收取赎回费   例：某投资者在申购后又赎回 10 万份基金份额，份额持有期限 6 天，对应 赎回费率为 1.50%，假定赎回当日基金份额净值是 1.0131 元，则其可得到的赎 回金额为：   赎回总金额=100，000×1.0131＝101，310.00 元   赎回用度=101，310×1.50% = 1，519.65 元   净赎回金额=101，310-1，519.65=99，790.35 元   即：投资者在申购后又赎回本基金 10 万份基金份额，份额持有期限 6 天， 假定赎回当日基金份额净值是 1.0131 元，则其可得到的净赎回金额为 99，790.35 元。 当日的基金份额净值，有用份额单元为份，上述计较结果均按四舍五入方法， 保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 以当日基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均 按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。 体的计较方法和收费方式由基金照料东谈主根据基金合同的功令驯顺。基金照料东谈主 不错在基金合同约定的范围内调理费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收 费方式实施日前依照《信息败露办法》的联系功令进行公告。 场情况制定基金促销规划，按时或不按时地开展基金促销行径。在基金促销活 动期间，按运筹帷幄监管部门要求履行必要手续后，基金照料东谈主不错妥贴调低基金 申购费率和基金赎回费率。 以确保基金估值的平允性，基金照料东谈主须在实施日前依照《信息败露办法》的 联系功令在功令绪论上公告。   （七）申购与赎回的注册登记 上银慧兴盈债券型证券投资基金                   更新招募说明书 者加多权益并办理登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 者扣除权益并办理相应的登记手续。 调理，并最迟于运行实施前按照《信息败露办法》的联系功令在指定媒体上公 告。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照料东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 产净值。 有东谈主利益时。 他可能对基金事迹产生负面影响，或出现其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的 情形。 格且接纳估值期间仍导致公允价值存在要紧不驯顺性时，经与基金托管东谈主协商 说明后，基金照料东谈主应当暂停基金接受投资东谈主的申购恳求。 导致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 资东谈主单日或单笔申购金额上限的。 份额的比例达到或者越过 50%，或者变相回避 50%集合度的情形时。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10 项情形之一且基金照料东谈主决定暂停 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书 申购情形时，基金照料东谈主应当根据联系功令在功令绪论上刊登暂停申购的公告。 如果投资东谈主的申购恳求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申 购的情况摒除时，基金照料东谈主应实时回话申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照料东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎 回款项： 产净值。 照料东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求。 格且接纳估值期间仍导致公允价值存在要紧不驯顺性时，经与基金托管东谈主协商 说明后，基金照料东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。 导致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8 项情形之一且基金照料东谈主决定暂停接受 基金份额持有东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回款项时，基金照料东谈主应在当日报中 国证监会备案，已说明的赎回恳求，基金照料东谈主应足额支付；如暂时不可足额 支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派给赎回恳求东谈主， 未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的运筹帷幄要求 处理。基金份额持有东谈主在恳求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理部分给予 取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金照料东谈主应实时回话赎回业务的办理并公 告。   （十）无数赎回的情形及处理方式 上银慧兴盈债券型证券投资基金                更新招募说明书   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额加上基 金调动中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调动中转入恳求份 额总额后的余额）越过前一绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数 赎回。   当基金出现无数赎回时，基金照料东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决 定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东谈主以为有智力支付投资东谈主的全部赎回恳求时， 按正常赎回步履践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金照料东谈主以为支付投资东谈主的赎回恳求有转折或认 为因支付投资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金照料东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回恳求缓期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账 户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，驯顺当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎 回的，将自动转入下一个绽放日链接赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回恳求将被取销。缓期的赎回恳求与下一绽放日赎 回恳求一并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础计较赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确采纳， 投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）如果发生无数赎回，且单个绽放日内单个基金份额持有东谈主恳求赎回的 基金份额占前一绽放日基金总份额的比例越过 10%时，本基金照料东谈主不错优先 对该单个基金份额持有东谈主越过 10%比例的赎回恳求实施缓期办理。   对该单个基金份额持有东谈主不越过 10%比例的赎回恳求，与当日其他赎回申 请一皆，按上述（1）、（2）方式处理。如下一绽放日，该单一基金份额持有 东谈主剩余未赎回部分仍旧超出前一绽放日基金总份额的 10%时，链接按前述功令 处理，直至该单一基金份额持有东谈主单个绽放日内恳求赎回的基金份额占前一开 放日基金总份额的比例低于 10%。   基金照料东谈主在履行妥贴步履后，有权根据其时阛阓环境调理前述比例及处 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 理功令，并在功令绪论上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；照旧接受的赎回恳求不错减慢 支付赎回款项，但不得越过 20 个作事日，并应当在功令绪论上进行公告。   当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金照料东谈主应当通过邮寄、传真、基 金照料东谈主网站或通过销售机构奉告等方式在 3 个交易日内通知基金份额持有东谈主， 说明联系处理方法，并在两日内在功令绪论上公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的基金份额净值。 照《信息败露办法》的联系功令，最迟于再行绽放日在功令绪论上刊登再行开 放申购或赎回的公告，或根据实践情况在暂停公告中明确再行绽放申购或赎回 的时期，届时可不再另行发布再行绽放的公告。   （十二）基金调动   基金照料东谈主不错根据运筹帷幄法律法例以及基金合同的功令决定开办本基金与 基金照料东谈主照料的其他基金之间的调动业务，基金调动不错收取一定的调动费， 运筹帷幄功令由基金照料东谈主届时根据运筹帷幄法律法例及基金合同的功令制定并公告， 并提前在合理时期内奉告基金托管东谈主与运筹帷幄机构。   （十三）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金照料东谈主可受理基金份额持有东谈主 通过中国证监会认同的交易场地或者交易方式进行份额转让的恳求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金照料东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东谈主应根据基金照料东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业 务。   （十四）基金的非交易过户 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书   基金的非交易过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制践诺等情 形而产生的非交易过户以及登记机构认同、妥贴法律法例的其它非交易过户。 无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东谈主。   承袭是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈主理有 的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提 供基金登记机构要求提供的运筹帷幄辛勤，对于妥贴条件的非交易过户恳求按基金 登记机构的功令办理，并按基金登记机构功令的范例收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照功令的范例收取转托管费。   （十六）按时定额投资规划   基金照料东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资规划，具体功令由基金照料东谈主 另行功令。投资东谈主在办理按时定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期 申购金额必须不低于基金照料东谈主在运筹帷幄公告或更新的招募说明书中所功令的定 期定额投资规划最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结、解冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、妥贴法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额、被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与 收益分派与支付。法律法例或监管部门另有功令的除外。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“十 七、侧袋机制”部分的功令或运筹帷幄公告。   （十九）其他   如运筹帷幄法律法例允许基金照料东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业 务，基金照料东谈主将制定和实施相应的业务功令。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                更新招募说明书                  九、基金的投资   （一）投资主见   本基金主要投资于债券资产，在严格收敛风险和保持精粹流动性的前提下， 力图为基金份额持有东谈主获取特出事迹相比基准的投资答复。   （二）投资范围   本基金投资于具有精粹流动性的金融用具，包括国债、地方政府债、央行 单子、金融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政 府援救机构债券、政府援救债券、公斥地行的次级债、资产援救证券、债券回 购、银行入款、同行存单、货币阛阓用具等法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融用具。本基金不投资于股票资产，也不投资于可调动债券、可交 换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适 当步履后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 保持不低于基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。   本基金不主动投资于信用评级低于 AA 的信用债，信用评级依照评级机构 出具的最近一个管帐年度的主体信用评级。本基金所依照的信用评级机构为： 中诚信国外信用评级有限公司、中诚信证券评估有限公司、大公国外资信评估 有限公司、联合信用评级有限公司、联结伙信评估有限公司、上海新世纪资信 评估投资服务有限公司、远东资信评估有限公司，中证鹏元资信评估股份有限 公司、东方金诚国外信用评估有限公司。本基金将根据监管计谋变化或信用评 级机构信用质料等情况，调理本基金所依照的信用评级机构名单。当越过一家 信用评级机构对吞并刊行主体评级时，辞退孰低原则驯顺其信用评级。本基金 所指信用债包括：金融债（不含计谋性金融债）、企业债、公司债、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、政府援救机构债券、政府援救债券、公斥地行的 次级债等除国债、央行单子、地方政府债以及计谋性金融债之外的债券。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金照料东谈主 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 在履行妥贴步履后，可对上述资产配置比例进行调理。   （三）投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相联接的主动式投资照料理念，接纳价 值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货蔓延等宏不雅经济运行方针 的基础上，从上至下驯顺和动态调理债券组合、主见久期、期限结构配置及类 属配置；同期，接纳“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、流动性风险、 供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精选个券，把抓 固定收益类金融用具投资契机。   本基金将联接国表里宏不雅经济环境、货币财政计谋神志、证券阛阓走势的 玄虚分析，主动判断阛阓时机，扎眼分析进行积极的资产配置，驯顺在不同期 期和阶段基金在各样固定收益类证券的投资比例，以最大限制地镌汰投资组合 的风险、提升投资组合的收益。   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略、个券采纳策略和信用 债投资策略。   （1）债券投资组合策略   本基金的投资组合策略接纳从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币计谋等 方面，判断将来的利率走势，从而驯顺债券资产的配置策略；同期，在日常的 操作中玄虚运用久期照料、收益率弧线形变展望等组合照料妙技进行债券日常 照料。   ①久期照料   本基金通过宏不雅经济及计谋神志分析，对将来利率走势进行判断，在充分 保证流动性的前提下，驯顺债券组合久期以及不错调理的范围。   ②收益率弧线形变展望   收益率弧线局面的变化将成功影响本基金债券组合的收益情况。本基金将 根据宏不雅面、货币计谋面等玄虚因素，对收益率弧线变化进行展望，在保证债 券流动性的前提下，应时接纳枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。   （2）个券采纳策略 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书   在个券采纳上，本基金要点辩论个券的流动性，包括是否不错进行质押融 资回购等要素，还将根据对将来利率走势的判断，玄虚运用收益率弧线估值、 信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。   本基金将要点柔柔具有以下一项或者多项特征的债券：   ①信用等第高、流动性好；   ②资信现象精粹、将来信用评级趋于褂讪或有昭彰改善的企业刊行的债券；   ③在剩余期限和信用等第等因素基本一致的前提下，运用收益率弧线模子 或其他运筹帷幄估值模子进行估值后，阛阓交易价钱被低估的债券。   （3） 信用债投资策略   本基金信用债投资坚持稳健的投资策略，玄虚分析企业债券、公司债券等 刊行东谈主所处行业发展出路、业务发展现象、阛阓竞争地位、财务现象、照料水 平及债务水对等因素，评价债券刊行东谈主的信用风险，并根据特定债券的刊行契 约，评价债券的信用级别，驯顺企业债券、公司债券的信用风险利差。   债券信用风险评定将要点分析企业财务结构、偿债智力、谋略效益等财务 信息，同期辩论企业的谋略环境等外部因素，扎眼分析企业将来的偿债智力， 评估其背约风险水平。   此外，本基金将联接不同信用等第间债券在不同阛阓时期利差变化及收益 率弧线变化，应时调理各样债券之间的配置比例。   当前国内资产援救证券阛阓以信贷资产证券化居品为主（包括以银行贷款 资产、住房典质贷款等行动基础资产），仍处于转变试点阶段。居品投资要津 在于对基础资产质料及将来现款流的分析，本基金将在国内资产证券化居品具 体计谋框架下，接纳基本面分析和数目化模子相联接，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格收敛资产援救证券的总体投资范围并进行 踱步投资，以镌汰流动性风险。   今后，跟着证券阛阓的发展、金融用具的丰富和交易方式的转变等，基金 还将积极寻求其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品 种，本基金将在履行妥贴步履后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。  （四）投资决策步履 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书   公司基金的投资决策实行投资决策委员会指点下的基金司理负责制。投资 决策过程如下： 司理； 责制定具体的投资组合决策； 践诺步履；超出基金司理授权权限的需经过审批后方可插足践诺步履；   （五）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中国债券玄虚全价指数收益率。   中国债券玄虚全价指数是由中央国债登记结算有限作事公司编制，样本债 券涵盖的范围愈加全面，具有肤浅的阛阓代表性，涵盖主要交易阛阓（银行间 阛阓、交易所阛阓等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（历久、中期、 短期等），粗略很好地反应中国债券阛阓总体价钱水和善变动趋势。中债玄虚 指数各项方针值的时期序列愈加完竣，故意于愈加潜入地研究和分析阛阓。在 玄虚辩论了指数的泰斗性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投 资理念，本基金采纳阛阓认同度较高的中国债券玄虚全价指数收益率行动事迹 相比基准。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓渊博接受的业 绩相比基准推出，或者是阛阓上出现愈加妥贴用于本基金事迹相比基准时，经 与基金托管东谈主协商一致并履行妥贴步履后，本基金不错变更事迹相比基准并及 时公告。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币阛阓基金，低于混 合型基金和股票型基金。   （七）投资限制   基金的投资组合应辞退以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                    更新招募说明书   （2）本基金不主动投资于信用评级低于 AA 的信用债，信用评级依照评级 机构出具的最近一个管帐年度的主体信用评级。本基金所依照的信用评级机构 为：中诚信国外信用评级有限公司、中诚信证券评估有限公司、大公国外资信 评估有限公司、联合信用评级有限公司、联结伙信评估有限公司、上海新世纪 资信评估投资服务有限公司、远东资信评估有限公司，中证鹏元资信评估股份 有限公司、东方金诚国外信用评估有限公司。本基金将根据监管计谋变化或信 用评级机构信用质料等情况，调理本基金所依照的信用评级机构名单。当越过 一乡信用评级机构对吞并刊行主体评级时，辞退孰低原则驯顺其信用评级。本 基金所指信用债包括：金融债（不含计谋性金融债）、企业债、公司债、中期 单子、短期融资券、超短期融资券、政府援救机构债券、政府援救债券、公开 刊行的次级债等除国债、央行单子、地方政府债以及计谋性金融债之外的债券；   （3）本基金不主动投资于主体信用评级为 AA 级以下（不含 AA 级）的信 用债券，其中 AA 级信用债投资占本基金基金资产净值的 0-20%， AA+级信用 债投资占本基金基金资产净值的 0-70%，AAA 级信用债投资占本基金基金资产 净值的 30%-95%；   （4）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款；   （5）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10%；   （6）本基金照料东谈主照料的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证 券的 10%，皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 要求功令的比例限制；   （7）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产援救证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10%；   （8）本基金持有的全部资产援救证券，其市值不得越过基金资产净值的   （9）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产援救证券的比例，不得超 过该资产援救证券范围的 10%；   （10）本基金照料东谈主照料的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支 持证券，不得越过其各样资产援救证券所有这个词范围的 10%； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产援救证 券。基金持有资产援救证券期间，如果其信用等第下落、不再妥贴投资范例， 应在评级陈说发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （12）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得越过 基金资产净值的 40%；插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （13）本基金总资产不得越过基金净资产的 140%；   （14）本基金投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得越过基金资产净值的 过前款所功令比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （16）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（4）、（11）、（14）、（15）项另有约定外，因证券阛阓波动、 证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金照料东谈主之外的因素甚而基金投资比例不 妥贴上述功令投资比例的，基金照料东谈主应当在 10 个交易日内进行调理，但中国 证监会功令的特地情形除外。法律法例另有功令的，从其功令。   基金照料东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之 日起运行。   基金托管东谈主不因提供监督而对基金照料东谈主罪人非法投资等承担任何作事。   法律法例或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主 在履行妥贴步履后，则本基金投资不再受运筹帷幄限制，但须提前公告。   为调遣基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反功令向他东谈主贷款或者提供担保； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有功令的除外；   （5）向基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、掌握证券交易价钱过甚他不方正的证券交易行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会功令攻击的其他行径。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、实 际收敛东谈主或者与其有其他要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他要紧关联交易的，应当妥贴基金的投资主见和投资策略， 辞退基金份额持有东谈主利益优先的原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照阛阓平允合理价钱践诺。运筹帷幄交易必须事前得到基金托管东谈主 的同意，并按法律法例给予败露。要紧关联交易应提交基金照料东谈主董事会审议， 并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述攻击性功令，如适用于本基金， 基金照料东谈主在履行妥贴步履后，则本基金投资不再受运筹帷幄限制或以变更后的规 定为准。   （八）基金照料东谈主代表基金应用债权东谈主权利的处理原则及方法 份额持有东谈主的利益； 方牟取任何不当利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议管帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置 上银慧兴盈债券型证券投资基金                                更新招募说明书 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“十七、侧袋 机制”部分的功令。      （十）基金投资组合陈说      基金照料东谈主的董事会及董事保证本陈说所载辛勤不存在作假纪录、误导性 讲述或要紧遗漏，并对其内容的着实性、准确性和完竣性承担个别及连带作事。      基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同功令，于 2024 年 10 月 内容不存在作假纪录、误导性讲述或者要紧遗漏。      本投资组合陈说所载数据限制 2024 年 9 月 30 日，陈说期自 2024 年 7 月 1 日起至 2024 年 9 月 30 日，本陈说中所列财务数据未经审计。 序号     款式                          金额(元) 占基金总资产的比例（%）        其中：股票                              -                  -        其中：债券                   4，720，051.55             83.29             资产援救证券                        -                  -        其中：买断式回购的买入                                           -                  -        返售金融资产        银行入款和结算备付金合        计      本基金本陈说期末未持有境内股票。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                                         更新招募说明书     本基金本陈说期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。 细     本基金本陈说期末未持有股票。                                                              占基金资产净     序号        债券品种                            公允价值(元)                                                               值比例(％)               其中：计谋性金融债                       3，082，088.22       58.64 细 序                                                            占基金资产净      债券代码          债券称呼          数目(张)        公允价值(元) 号                                                             值比例(%) 上银慧兴盈债券型证券投资基金                   更新招募说明书 券投资明细     本基金本陈说期末未持有资产援救证券。 明细     本基金本陈说期末未持有贵金属。 细     本基金本陈说期末未持有权证。     本基金本陈说期末未投资股指期货。     本基金本陈说期末未投资国债期货。 告编制日前一年内受到公开数落、处罚的情形说明     本基金投资的前十名证券的刊行主体本陈说期内莫得被监管部门立案调 查。本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国银行股份有限公司、交通银 行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司出当今陈说编制日前一年内受到 监管部门公开数落或处罚的情况。经分析，上述事项对质券投资价值未产生实 质影响；本基金对质券的投资决策步履妥贴运筹帷幄法律法例及基金合同的要求。 除上述情形外，本基金投资的前十名证券的刊行主体在陈说编制日前一年内没 有受到公开数落、处罚的情形。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书   本基金本陈说期末未持有股票资产。  序号    称呼                              金额(元)   本基金本陈说期末未持有处于转股期的可调动债券。   本基金本陈说期末未持有股票。   因四舍五入原因，投资组合陈说平分项之和与所有这个词可能存在尾差。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                                      更新招募说明书                         十、基金的事迹    本基金照料东谈主依照恪称作事、老实信用、严慎勤劳的原则照料和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表 其将来表现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募 说明书。    （一）基金份额净值增长率过甚与同期事迹相比基准收益率的相比                                  事迹比     事迹相比                         净值增                净值增               较基准     基准收益     阶段                  长率标                      ①-③      ②-④                长率①               收益率     率范例差                         准差②                                      ③    ④ 自基金合同奏效 起于今（2021年04 月06日-2024年09 月30日） 注：本基金的事迹相比基准为中国债券玄虚全价指数收益率。    （二）自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期事迹相比 基准收益率变动的相比 上银慧兴盈债券型证券投资基金                      更新招募说明书 注：本基金合同奏效日为 2021 年 4 月 6 日，自基金合同奏效日起 6 个月内为建 仓期，建仓期结果时各项资产配置比例妥贴基金合同约定。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                更新招募说明书                  十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收申 购款过甚他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据运筹帷幄法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户 相零丁。   （四）基金财产的援救和刑事作事   本基金财产零丁于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主援救。基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律作事，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的功令刑事作事外，基金财产 不得被刑事作事。   基金照料东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章取销或者被照章宣告收歇等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照料东谈主照料运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金照料东谈主照料运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产本人承担 的债务，不得对基金财产强制践诺。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书                  十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金运筹帷幄的证券交易场地的交易日以及国度法律法例 功令需要对外败露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、资产援救证券、其它投资 等资产及欠债。   （三）估值原则   基金照料东谈主在驯顺运筹帷幄金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业 管帐准则》、监管部门联系功令。 有报价的，除管帐准则功令的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值 计量的要紧事件的，应接纳最近交易日的报价驯顺公允价值。有充足字据标明 估值日或最近交易日的报价不可着实反应公允价值的，应答报价进行调理，确 定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值期间中辩论不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值期间中不应将该 限制行动特征辩论。此外，基金照料东谈主不应试虑因其多量持有运筹帷幄资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息援救的估值期间驯顺公允价值。接纳估值期间驯顺公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得运筹帷幄资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值 进行调理并驯顺公允价值。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （四）估值方法   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调理最 近交易市价，驯顺公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值期间驯顺公允价值。 交易所阛阓挂牌转让的资产援救证券，接纳估值期间驯顺公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在交易所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经调理的报价行动估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应答阛阓报价进行调理以说明估值 日的公允价值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，应接纳估值技 术驯顺其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在昭彰互异， 未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书 值。 金照料东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 保基金估值的平允性。 按国度最新功令估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 步履及运筹帷幄法律法例的功令或者未能充分调遣基金份额持有东谈主利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金照料 东谈主承担。本基金的基金管帐作事方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金联系 的管帐问题，如经运筹帷幄各方在对等基础上充分运筹帷幄后，仍无法达成一致的意见， 按照基金照料东谈主对基金净值信息的计较结果对外给予公布，由此给基金份额持 有东谈主和基金形成的损失以及因该交易日基金资产净值计较顺延舛讹而引起的损 失，由基金照料东谈主负责赔付，基金托管东谈主不负补偿作事。   （五）估值步履 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金照料东谈主 不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有功令的，从其规 定。   基金照料东谈主每个作事日计较基金资产净值及基金份额净值，并按功令公告。 或基金合同的功令暂停估值时除外。基金照料东谈主每个作事日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料 东谈主对外公布。   （六）估值舛讹的处理 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书   基金照料东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值舛讹时，视为基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的舛讹形成估值舛讹，导致其他当事东谈主遇到损失的， 舛讹的作事东谈主应当对由于该估值舛讹遇到损不当事东谈主（“受损方”）的成功损失按 下述“估值舛讹处理原则”给予补偿，承担补偿作事。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、 数据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛讹作事方应及 时配合各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹作事方承 担；由于估值舛讹作事方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主形成损失的， 由估值舛讹作事方对成功损失承担补偿作事；若估值舛讹作事方照旧积极配合， 况兼有协助义务确当事东谈主有实足的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿作事。估值舛讹作事方应答更正的情况向联系当事东谈主进行说明，确保估值 舛讹已得到更正；   （2）估值舛讹的作事方春联系当事东谈主的成功损失负责，不合障碍损失负责， 况兼仅对估值舛讹的联系成功当事东谈主负责，不合第三方负责；   （3）因估值舛讹而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值舛讹作事方仍应答估值舛讹负责。如果由于取得不当得利确当事东谈主不返 还或不全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛讹 作事方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不当得利 确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东谈主照旧将此 部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的补偿额加上照旧获 得的不当得利返还的总和越过其实践损失的差额部分支付给估值舛讹作事方；   （4）估值舛讹调理接纳尽量回话至假定未发生估值舛讹的正确情形的方 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 式。   估值舛讹被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值舛讹发生 的原因驯顺估值舛讹的作事方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹形成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的作事方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向联系当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值计较出现舛讹时，基金照料东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采纳合理的措施提神损失进一步扩大；   （2）舛讹偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照料东谈主 应当于两日内在功令绪论上公告并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有功令的，从其功令处理。   （七）暂停估值的情形 时； 商说明后，基金照料东谈主应当暂停估值；   发生前述第 3 项情形时，基金照料东谈主应采纳减慢支付赎回款项的措施。   （八）基金净值的说明   基金资产净值和基金份额净值由基金照料东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进 行复核。基金照料东谈主应于每个绽放日交易结果后计较当日的基金资产净值和基 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核说明后发送 给基金照料东谈主，由基金照料东谈主对基金净值给予公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，估值安排详见本招募说明书“十七、侧袋机制” 部分的功令。   （十）特地情况的处理 差不行动基金资产估值舛讹处理。 因，或国度管帐计谋变更、阛阓功令变更，基金照料东谈主和基金托管东谈主天然照旧 采纳必要、妥贴、合理的措施进行检查，然而未能发现该舛讹而形成的基金资 产估值舛讹，基金照料东谈主、基金托管东谈主免除补偿作事。但基金照料东谈主、基金托 管东谈主应积极采纳必要的措施摒除或削弱由此形成的影响。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书                  十三、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 运筹帷幄用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分派利润      基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已达成收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 收益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》奏效起火 3 个月可不进 行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金 默许的收益分派方式是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；      在不违抗法律法例及基金合同的功令、且对基金份额持有东谈主利益无本色性 不利影响的前提下，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，调理基金收益分派 原则，并于实施日前在功令绪论上公告，不需召开基金份额持有东谈主大会。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。      （五）收益分派决策的驯顺、公告与实施   本基金收益分派决策由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在两日内 在功令绪论公告。 上银慧兴盈债券型证券投资基金              更新招募说明书   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的 计较方法，依照《业务功令》践诺。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书                   十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   本基金圮绝计帐时所发生用度，按实践支拨额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提范例和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。照料费的计较 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金照料东谈主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力甚而无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗 力甚而无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据联系法例及相应协 议功令，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收 取照料费，详见本招募说明书“十七、侧袋机制”部分的功令或运筹帷幄公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 践诺。基金财产投资的运筹帷幄税收，由基金份额持有东谈主承担，基金照料东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度联系税收征收的功令代扣代缴。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                      更新招募说明书                  十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐计谋 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度败露。 管帐核算，按照联系功令编制基金管帐报表。 并以托管契约约定方式说明。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》功令的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在功令绪论公告。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书                  十六、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应妥贴《基金法》、《运作办法》、《信息败露 办法》、《流动性风险照料功令》、《基金合同》过甚他联系功令。运筹帷幄法律 法例功令的信息败露方式、登载媒体、备案方式等发生变更时，本基金以变更 后的功令为准。   （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金照料东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会功令的天然东谈主、法东谈主 和罪人东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法 律、行政法例和中国证监会的功令败露基金信息，并保证所败露信息的着实性、 准确性、完竣性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会功令时期内，将应予败露的基金 信息通过妥贴中国证监会功令条件的世界性报刊（以下简称“功令报刊”）及 《信息败露办法》功令的互联网网站（以下简称“功令网站”）等绪论败露， 并保证基金投资者粗略按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开 败露的信息辛勤。   （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动： 字；   （四）本基金公开败露的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的， 基金信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以华文文本为准。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                更新招募说明书   本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民 币元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有东谈主大会召开的功令及具体步履，说明基金居品的本性等波及基 金投资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地败露影响基金投资者决策的全部事 项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、 信息败露及基金份额持有东谈主服务等内容。   《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金照料 东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书，并登载在功令网站上；基金招 募说明书其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金圮绝运作 的，基金照料东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金照料东谈主在基金财产援救及基金 运作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品辛勤概如果基金招募说明书的提要文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品辛勤概要的信息发生重 大变更的，基金照料东谈主应当在三个作事日内，更新基金居品辛勤概要，并登载 在功令网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品辛勤概要其他信息发生 变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金照料东谈主不再更 新基金居品辛勤概要。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金照料东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告 登载在功令报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品辛勤概 要、《基金合同》和基金托管契约登载在功令网站上，并将基金居品辛勤概要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、 基金托管契约登载在功令网站上。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                更新招募说明书   基金照料东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 败露招募说明书确当日登载于功令绪论上。   基金照料东谈主应当在基金合同奏效的次日在功令报刊和功令网站上登载《基 金合同》奏效公告。   《基金合同》奏效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东谈主 应当至少每周在功令网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东谈主应当在不晚于每个绽放 日的次日，通过功令网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日的基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在功令网站败露 半年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的计较方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者粗略在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛勤。 资产组合季度陈说）   基金照料东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将 年度陈说登载在功令网站上，并将年度陈说领导性公告登载在功令报刊上。基 金年度陈说中的财务管帐陈说应当经过妥贴《中华东谈主民共和国证券法》功令的 管帐师事务所审计。   基金照料东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈说， 将中期陈说登载在功令网站上，并将中期陈说领导性公告登载在功令报刊上。   基金照料东谈主应当在季度结果之日起十五个作事日内，编制完成基金季度报 告，将季度陈说登载在功令网站上，并将季度陈说领导性公告登载在功令报刊 上。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度陈说、 中期陈说或者年度陈说。   如陈说期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金照料东谈主至少应当在基金按时陈说“影响投 资者决策的其他关键信息”项下败露该投资者的类别、陈说期末持有份额及占 比、陈说期内持有份额变化情况及居品的独到风险，中国证监会认定的特地情 形除外。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度陈说和中期陈说中败露基金组合 资产情况过甚流动性风险分析等。   本基金发生要紧事件，联系信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈评话， 并登载在功令报刊和功令网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》圮绝、基金计帐；   （3）调动基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金照料东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金照料东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金照料东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓动、基金照料东谈主的实践控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金照料东谈主的高等照料东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金照料东谈主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十，基金照料 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百 分之三十；   （11）波及基金财产、基金照料业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金照料东谈主或其高等照料东谈主员、基金司理因基金照料业务运筹帷幄行动 受到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基 金托管业务运筹帷幄行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股股 东、实践收敛东谈主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他要紧关联交易事项，但中国证监会另有功令的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）照料费、托管费、申购费、赎回费等用度计提范例、计提方式和费 率发生变更；   （16）基金份额净值估值舛讹达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运行办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并缓期办理；   （19）本基金连气儿发生无数赎回并暂停接受赎回恳求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回恳求或再行接受申购、赎回恳求；   （21）调理基金份额类别；   （22）本基金推出新业务或服务；   （23）发生波及基金申购、赎回事项调理或潜在影响投资者赎回等要紧事 项时；   （24）基金照料东谈主接纳舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息败露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额 的价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会功令的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何众人绪论中出现的或者在阛阓斯文传的 音信可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基 金份额持有东谈主权益的，运筹帷幄信息败露义务东谈主洞悉后应当立即对该音信进行公开 知晓，并将联系情况立即陈说中国证监会。 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公 告。   召开基金份额持有东谈主大会的，召集东谈主应当至少提前三旬日在功令报刊和规 定网站上公告基金份额持有东谈主大会的召开时期、会议局面、审议事项、议事程 序和表决方式等事项。   基金份额持有东谈主照章召集持有东谈主大会，基金照料东谈主、基金托管东谈主对基金份 额持有东谈主大会决定的事项不照章履行信息败露义务的，召集东谈主应当履行运筹帷幄信 息败露义务。   本基金实施侧袋机制的，运筹帷幄信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合 同和本招募说明书的功令进行信息败露，详见本招募说明书“十七、侧袋机制” 部分的功令。   基金照料东谈主应在基金年度陈说及中期陈说中败露其持有的资产援救证券总 额、资产援救证券市值占基金净资产的比例和陈说期内通盘的资产援救证券明 细。   基金照料东谈主应在基金季度陈说中败露其持有的资产援救证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和陈说期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产援救证券明细。   基金合同圮绝的，基金照料东谈主应当照章组织计帐组对基金财产进行计帐并 作出计帐陈说。计帐陈说应当经过妥贴《中华东谈主民共和国证券法》功令的管帐 事务所审计，并由讼师事务所出具法律意见书。计帐组应当将计帐陈说登载在 功令网站上，并将计帐陈说领导性公告登载在功令报刊上。   （六）信息败露事务照料   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露照料轨制，指定专门部门 及高等照料东谈主员负责照料信息败露事务。 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当妥贴中国证监会运筹帷幄基金信 息败露内容与花式准则等法例的功令。   基金托管东谈主应当按照运筹帷幄法律法例、中国证监会的功令和《基金合同》的 约定，对基金照料东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按时陈说、更新的招募说明书、基金居品辛勤概要、基金计帐陈说 等运筹帷幄基金信息进行复核、审查，并向基金照料东谈主进行书面或电子说明。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在功令报刊中采纳败露信息的报刊。基金管 理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息， 并保证运筹帷幄报送信息的着实、准确、完竣、实时。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除照章在功令绪论上败露信息外，还不错根据需 要在其他众人绪论败露信息，然而其他众人绪论不得早于功令绪论败露信息， 况兼在不同绪论上败露吞并信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计陈说、法律意见书的 专科机构，应当制作作事底稿，并将运筹帷幄档案至少保存到《基金合同》圮绝后 十年。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按照运筹帷幄法律 法例功令将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长败露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金照料东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长败露基金信息： 资产价值时； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书                  十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和步履   基金照料东谈主玄虚辩论投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的 赎回压力等因素，根据最大限制保护基金份额持有东谈主利益的原则，经与基金托 管东谈主协商一致，并向妥贴《中华东谈主民共和国证券法》功令的管帐师事务所就特 定资产认定的运筹帷幄事宜磋议专科意见后，不错按照法律法例及基金合同的约定 启用侧袋机制。   侧袋机制启用后，基金照料东谈主应当实时发布临时公告，并在五个作事日内 遴聘于侧袋机制启用日发表意见的管帐师事务所，针对启用日该基金持有的特 定资产情况出具专项审计意见。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，说明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购恳求， 视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购恳求；当日收到的赎回申 请，基金照料东谈主仅办理主袋账户份额的赎回恳求并支付赎回款项。 调动；同期，基金照料东谈主按照基金合同和招募说明书约定的计谋办理主袋账户 份额的赎回，并根据主袋账户运作情况合理驯顺申购计谋。 回外，本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回功令适 用于主袋账户份额。无数赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回恳求越过 前一绽放日主袋账户份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募说明书“九、基金的投资”部分约定的投资组 合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于 主袋账户，基金照料东谈主计较各项投资运作方针和基金事迹方针时应当以 主袋账户资产为基准。   基金照料东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书 资组合的调理，因资产流动性受限等中国证监会功令的情形除外。   基金照料东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本招募说明书“十二、基金资产的估值” 的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧 袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应妥贴《企业管帐准则》的运筹帷幄要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 值行动基数计提。 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收 取照料费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、回话交易等方式回话流动性后，基金照料东谈主 应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产给予处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金照料东谈主都 应当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金照料东谈主在每次处置变现后均应按照运筹帷幄法 律、法例要求实时发布临时公告。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金照料东谈主应参照基金计帐陈说的运筹帷幄 要求，遴聘妥贴 《中华东谈主民共和国证券法》功令的管帐师事务所对侧袋账户进 行审计并败露专项审计意见，发布侧袋机制圮绝公告。   （七）侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生要紧影响的事项后，基金照料东谈主应实时发布临时公告。 上银慧兴盈债券型证券投资基金              更新招募说明书   基金照料东谈主应按照本招募说明书“十六、基金的信息败露”部分功令的基 金净值信息败露方式和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。实施侧袋机制期间，基金照料东谈主暂停败露侧袋账户份额净值。   侧袋机制实施期间，基金照料东谈主应当在基金按时陈说中败露陈说期内特定 资产处置进展情况，败露陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期 注明不行动特定资产最终变现价钱的承诺。基金按时陈说中的基金管帐报表仅 需针对主袋账户进行编制。   （八）本部分对于侧袋机制的运筹帷幄功令，但凡成功援用法律法例或监管规 则的部分，如将来法律法例或监管功令修改导致运筹帷幄内容被取消或变更的，基 金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行妥贴步履后，在对基金份额持有东谈主利 益无本色性不利影响的前提下，可成功对本部天职容进行修改和调理，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书                  十八、风险揭示   （一）投资于本基金的风险   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币阛阓基金，低于混 合型基金和股票型基金。本基金投资过程中濒临的主要风险有：阛阓风险、信 用风险、照料风险、本基金的独到风险、流动性风险过甚他风险。   证券阛阓价钱因受多样因素的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜 在的风险，本基金的阛阓风险起头于基金持有的资产阛阓价钱的波动，阛阓风 险主要起头于：   （1）计谋风险   国度宏不雅计谋（如货币计谋、财政计谋、产业计谋、地区发展计谋等）的 变化对债券阛阓产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   债券投资濒临的最主要风险为利率风险，主如果由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所濒临的利率风险将越大。   （4）收益率弧线风险   不同信用水平的债券阛阓投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   （5）购买力风险   基金收益的一部分将通过现款局面来分派，而现款可能因为通货蔓延的影 响而使购买力下落，从而使基金的实践投资收益下落。   （6）再投资风险   再投资风险反应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率高涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                更新招募说明书   信用风险主要指债券、资产援救证券、短期融资券等信用证券刊行主体信 用现象恶化，到期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券 交易敌手方发生交易背约或者基金持仓债券的刊行东谈主断绝支付债券本息，导致 基金财产损失。   本基金可能因为基金照料东谈主的照料水平、妙技和期间等因素，而影响基金 收益水平。这种风险可能表当今基金合座的投资组合照料上，举例资产配置、 类属配置不可达到预期收益主见等。   （1）本基金为债券型基金，在具体投资照料中，本基金可能因投资债券类 资产而濒临较高的阛阓系统性风险，也可能因投资信用债券而濒临较高的信用 风险。   （2）本基金投资资产援救证券，资产援救证券是指妥贴中国东谈主民银行、中 国银行业监督照料委员会发布的《信贷资产证券化试点照料办法》功令的信贷 资产援救证券和中国证券监督照料委员会批准的企业资产援救证券类品种。投 资资产援救证券可能濒临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、 操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。   本基金将濒临因阛阓交易量不及，导致证券不可飞快、低成腹地转变为现 金的风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“八、基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为具有精粹流动性的金融用具，包括国债、地方政府债、 央行单子、金融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 政府援救机构债券、政府援救债券、公斥地行的次级债、资产援救证券、债券 回购、银行入款、同行存单、货币阛阓用具等法律法例或中国证监会允许基金 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 投资的其他金融用具。本基金不投资于股票资产，也不投资于可调动债券、可 交换债券。   本基金的标的资产大部分为范例化债券金融用具，一般情况下具有较好的 流动性，同期，本基金严格收敛投资于流动性受限资产和不存在活跃阛阓需要 接纳估值期间驯顺公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金照料东谈主将根 据历史造就和现实条件，制定出现款持有量的凹凸限规划，在该限制范围内进 行现款比例调控或现款与 证券的飘荡。本基金照料东谈主会进行标的的踱步化投资 并联接对各样标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以防护流动性风险。   （3）无数赎回情形下的流动性风险照料措施   基金照料东谈主已建立里面无数赎回应答机制，对基金无数赎回情况进行严格 的事前监测、事中管控与过后评估。当基金发生无数赎回时，基金司理和监察 稽核部需要根据实践情况进行流动性评估，说明是否不错接受通盘赎回恳求。 当发现现款类资产不及以支付赎回款项时，需在充分评估基金组结伙产变现能 力、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、说明赎回恳求。 基金照料东谈主在以为支付投资东谈主的赎回恳求有转折或以为因支付投资东谈主的赎回申 请而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可能采纳缓期支 付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎回恳求的流 动性风险照料措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”的运筹帷幄约定。   （4）实施备用的流动性风险照料用具的情形、步履及对投资者的潜在影响   基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到平允对待的前提 下，可依照法律法例及基金合同的约定，玄虚运用各样流动性风险照料用具， 对赎回恳求进行限定调理。基金照料东谈主不错采纳备用的流动性风险照料应答措 施，包括但不限于：   ①暂停接受赎回恳求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂 停赎回或减慢支付赎回款项的情形”和“九、无数赎回的情形及处理方式”，详备 了解本基金暂停接受赎回恳求的情形及步履。 在此情形下，投资东谈主的部分或全 部赎回恳求可能被断绝，同期投资东谈主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其 提交赎回恳求时的基金份额净值不同。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书   ②减慢支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂 停赎回或减慢支付赎回款项的情形”和“九、无数赎回的情形及处理方式”，详备 了解本基金减慢支付赎回款项的情形及步履。在此情形下，投资东谈主领受赎回款 项的时期将可能比一般正常情形下有所延长。   ③收取短期赎回费   本基金坚持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。   ④暂停基金估值   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值 的情形”，详备了解本基金暂停估值的情形及步履。在此情形下，投资东谈主莫得可 供参考的基金份额净值，同期赎回恳求可能被缓期办理或被暂停接受，或被延 缓支付赎回款项。   ⑤舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东谈主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的平允性。当基金接纳舞动订价时，投资者申购或赎回基金份 额时的基金份额净值，将会根据投资组合的阛阓冲击成本而进行调理，使得市 场的冲击成本粗略分派给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额 持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到平允对待。   ⑥实施侧袋机制   侧袋机制是一种流动性风险照料用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在 于有用隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调动，仅主袋账户份额正常绽放赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变面前 间具有不驯顺性，最终变现价钱也具有不驯顺性况兼有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金照料东谈主 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书 在基金按时陈说中败露陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动 特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱， 基金照料东谈主不承担任何保证和承诺的作事。   基金照料东谈主将根据主袋账户运作情况合理驯顺申购计谋，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照料东谈主计较各项投资运作方针和基金事迹方针时仅 需辩论主袋账户资产，基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金 败露的事迹方针不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   ⑦中国证监会认定的其他措施。   （1）期间风险   当计较机、通讯系统、交易集聚等期间保障系统或信息集聚援救出现相当 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法按正常时限败露产生净值、基金的投资交易指示无法实时传输等风 险。   （2）操作风险   运筹帷幄当事东谈主在业务各身手操作过程中，因里面收敛存在劣势或者东谈主为因素 形成操作失实或违反操作规程等引致的风险，举例，越权非法交易，交易舛讹， 管帐本门诈骗。   （3）法律风险   由于法律法例方面的原因，某些阛阓行动受到限制或合同不可正常践诺， 导致基金资产的损失。   （4）其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遇到损失的风险，以及证 券阛阓、基金照料东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法正常作事，从而产生 影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。   （二）声明 上银慧兴盈债券型证券投资基金              更新招募说明书 代理销售，基金照料东谈主与基金代销机构都不可保证其收益或本金安全。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书       十九、基金合同的变更、圮绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，决议奏效后两日内在功令绪论公告。   （二）《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行运筹帷幄步履后，《基金合同》应当圮绝： 基金托管东谈主链接的；   （三）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金照料东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东谈主、妥贴《中华东谈主民共和国证券法》功令的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》圮绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                    更新招募说明书   （4）制作计帐陈说；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 陈说出具法律意见书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈说经妥贴《中华 东谈主民共和国证券法》功令的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证 监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐陈说登载在功令网站上，并将计帐陈说领导性公告登载在功令报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                     更新招募说明书               二十、基金合同的内容提要   一、基金份额持有东谈主、基金照料东谈主和基金托管东谈主的权利与义务   （一）基金照料东谈主   一）基金照料东谈主简况   称呼：上银基金照料有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   法定代表东谈主：汪明   设立日历：2013 年 8 月 30 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文   组织局面：有限作事公司   注册成本：3 亿元东谈主民币   存续期限：持续谋略   运筹帷幄电话：021-60232799   二）基金照料东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用 并照料基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法例功令或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照功令召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律功令监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度联系法律功令，应报告中国证监会和其他监管部 门，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的运筹帷幄行动进行监督和处 上银慧兴盈债券型证券投资基金                更新招募说明书 理；   （9）担任或寄予其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》功令的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律功令决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和调动 恳求；   （12）依照法律法例为基金的利益应用因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金照料东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权利或 者实施其他法律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；   （16）在妥贴联系法律、法例的前提下，制订和调理联系基金认购、申购、 赎回、调动和非交易过户等的业务功令；   （17）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老实信用、严慎勤劳的原则照料和运 用基金财产；   （4）配备实足的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的谋略方式照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制， 保证所照料的基金财产和基金照料东谈主的财产彼此零丁，对所照料的不同基金分 别照料，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系功令外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （8）采纳妥贴合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法妥贴《基金合同》等法律文献的功令，按联系功令计较并公告基金净值信 息，驯顺基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈说；   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他联系功令，履行信息披 露及陈说义务；   （12）保守基金买卖机密，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过甚他联系功令另有功令外，在基金信息公开败露前应予 守密，不向他东谈主泄露，向审计、法律等外部专科照顾人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定驯顺基金收益分派决策，实时向基金份额持 有东谈主分派基金收益；   （14）按功令受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系功令召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按功令保存基金财产照料业务行径的管帐账册、报表、记录和其他 运筹帷幄辛勤 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛勤在功令时期发出，并 且保证投资者粗略按照《基金合同》功令的时期和方式，随时查阅到与基金有 关的公开辛勤，并在支付合理成本的条件下得到联系辛勤的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的援救、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时陈说中国证监 会并通知基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》功令履行我方的义务， 基金托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                      更新招募说明书   （22）当基金照料东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理联系 基金事务的行动承担作事；   （23）以基金照料东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权利或实施 其他法律行动；   （24）基金照料东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能奏效，基金照料东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主   一）基金托管东谈主简况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市湖东路 154 号   办公地址：上海市银城路 167 号 4 楼   法定代表东谈主：陶以平（代为履行法定代表东谈主权利）   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行银复〔1988〕347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织局面：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：持续谋略   二）基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的功令安全 援救基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例功令或监管部门批 准的其他用度； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （3）监督基金照料东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照料东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失 的情形，有权报告中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据运筹帷幄阛阓功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金照料东谈主更换时，提名新的基金照料东谈主；   （7）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以老实信用、勤劳尽责的原则持有并安全援救基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有妥贴要求的营业场地，配备实足的、 及格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产彼此零丁；对所托管的不同的基金分别竖立账户，零丁核算，分账 照料，保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管契约》过甚他联系功令外， 不得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取罪人利益，不得寄予第三东谈主托管基 金财产；   （5）援救由基金照料东谈主代表基金坚定的与基金联系的要紧合同及联系凭 证；   （6）按功令开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》及《托管契约》的约定，根据基金照料东谈主的投资指示，实时办理计帐、 交割事宜；   （7）保守基金买卖机密，除《基金法》、《基金合同》、《托管契约》及 其他联系功令另有功令，或者监管机构、有权机关、基金托管东谈主上市的证券交 易所另有要求外，在基金信息公开败露前给予守密，不得向他东谈主泄露，向审计、 法律等外部专科照顾人提供的除外； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （8）复核、审查基金照料东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具意见， 说明基金照料东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管契约》 的功令进行；如果基金照料东谈主有未践诺《基金合同》及《托管契约》功令的行 为，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了妥贴的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他运筹帷幄辛勤 15 年以 上；   （12）从基金照料东谈主或其寄予的登记机构处领受并保存基金份额持有东谈主名 册；   （13）按功令制作运筹帷幄账册并与基金照料东谈主查对；   （14）依据基金照料东谈主的指示或联系功令向基金份额持有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系功令，召集基金份额持 有东谈主大会或配合基金照料东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例、《基金合同》及《托管契约》的功令监督基金照料 东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的援救、清理、估价、变现 和分派；   （18）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时陈说中国证监 会和银行监管机构，并通知基金照料东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担补偿作事，其赔 偿作事不因其退任而免除；   （20）基金照料东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份 额持有东谈主利益向基金照料东谈主追偿；   （21）践诺奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东谈主行动《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其持有的基金份额；   （4）按照功令要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大 会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息辛勤；   （7）监督基金照料东谈主的投资运作；   （8）对基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）肃穆阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）柔柔基金信息败露，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所功令的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》圮绝的 有限作事； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）践诺奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因取得的不当得利；   （9）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的步履和功令   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基 金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有功令或《基金合同》另有约定的除外：   （1）圮绝《基金合同》；   （2）更换基金照料东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调动基金运作方式；   （5）调理基金照料东谈主、基金托管东谈主的答谢范例；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会步履；   （10）基金照料东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或所有这个词持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金照料东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就吞并事项 书面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会功令的其他应当召开基金份 额持有东谈主大会的事项。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调理本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （3）加多、减少或调理基金份额类别或分类功令；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （6）在法律法例功令或中国证监会许可的范围内，在不合基金份额持有东谈主 权益产生本色性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；   （7）基金照料东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法例功令或中国证监会 许可的范围内调理联系申购、赎回、调动、基金交易、非交易过户、转托管等 业务功令；   （8）基金推出新业务或服务；   （9）按照法律法例和《基金合同》功令不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金照料东谈主召集； 忽视书面提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金照料 东谈主，基金照料东谈主应当配合； 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金照料东谈主忽视书面提议。基金照料东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告忽视提议的基金份 上银慧兴盈债券型证券投资基金                    更新招募说明书 额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金照料东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主忽视书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告忽视提 议的基金份额持有东谈主代表和基金照料东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金照料东谈主，基金照料东谈主应当配合； 开基金份额持有东谈主大会，而基金照料东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或所有这个词 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提 前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会 的，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻扰、插手； 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知时期、通知内容、通知方式 定网站上进行公告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议局面；   （2）会议拟审议的事项、议事步履和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设运筹帷幄东谈主姓名及运筹帷幄电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采纳的具体通讯方式、寄予的公证机关过甚 运筹帷幄方式和运筹帷幄东谈主、书面表决意见寄交的截止时期和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金照料 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 另行书面通知基金照料东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监 督。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见的计票着力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会等方式或法律法例和 监管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主驯顺。 代表出席，现场开会时基金照料东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金照料东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现 场开会同期妥贴以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主 持有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲明妥贴法律法例、《基金 合同》和会议通知的功令，况兼持有基金份额的凭证与基金照料东谈主理有的登记 辛勤相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证败露， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。重 新召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 局面或大融会知载明的其他方式在表决限制日昔时投递至召集东谈主指定的地址。 通讯开会应以书面或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期妥贴以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个作事日内连 续公布运筹帷幄领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 则为基金照料东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在 基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照料东谈主）和公证机关的监督 下按照会议通知功令的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主 或基金照料东谈主经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决着力；   （3）本东谈主成功出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主成功出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额持有东谈主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事 项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主成功出具书面意见或授权他东谈主 代表出具书面意见；   （4）上述第（3）项中成功出具书面意见的基金份额持有东谈主或受托代表他 东谈主出具书面意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东谈主出具的寄予东谈主理有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予证 明妥贴法律法例、《基金合同》和会议通知的功令，并与基金登记机构记录相 符。 或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错接纳书面、集聚、电话、短信或其他方 式进行表决，具体方式由会议召集东谈主驯顺并在会议通知中列明。 面、集聚、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。   （五）议事内容与步履   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧 修改、决定圮绝《基金合同》、更换基金照料东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律法例及《基金合同》功令的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交 基金份额持有东谈主大会运筹帷幄的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的通知后，对原有提案的修改 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第（七）条功令步履确 定和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经运筹帷幄后进行表决，并形成大 会决议。大会主理东谈主为基金照料东谈主授权出席会议的代表，在基金照料东谈主授权代 表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基 金照料东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基 金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额持有东谈主行动该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金照料东谈主和基金 托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出 的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称呼）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称呼）和运筹帷幄方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所功令的须 以相配决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调动基金运作方式、更 换基金照料东谈主或者基金托管东谈主、圮绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书 相配决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗字据讲明，不然提 交妥贴会议通知中功令的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头妥贴会议通知功令的书面表决意见视为有用表决，表决意见拖拉不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东谈主所代表的 基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议运行后文牍在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，然而基 金照料东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议运行后文牍在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金照料东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在文牍表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进 行再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东谈主应当就地公布重 新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的着力。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照料东谈主授权代表）的监督 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金照料东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在功令绪论上公告。如果采 用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当践诺奏效的基金份额持有 东谈主大会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金 照料东谈主、基金托管东谈主均有握住力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特地约定   若本基金实施侧袋机制，则运筹帷幄基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东谈主和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例，但若 运筹帷幄基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日运筹帷幄基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日运筹帷幄基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日运筹帷幄基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主 大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）运筹帷幄基金份额的持有东谈主参与 或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书 （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主行动该次基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步履、 表决条件等功令，但凡成功援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例 或监管功令修改导致运筹帷幄内容被取消或变更的，基金照料东谈主与基金托管东谈主协商 一致并提前公告后，可成功对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额 持有东谈主大会审议。      三、基金收益分派原则、践诺方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 运筹帷幄用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已达成收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 收益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》奏效起火 3 个月可不进 行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金 默许的收益分派方式是现款分成； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   在不违抗法律法例及基金合同的功令、且对基金份额持有东谈主利益无本色性 不利影响的前提下，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，调理基金收益分派 原则，并于实施日前在功令绪论上公告，不需召开基金份额持有东谈主大会。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策的驯顺、公告与实施   本基金收益分派决策由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在两日内 在功令绪论公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的 计较方法，依照《业务功令》践诺。      （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规 定。      四、与基金财产照料、运用联系用度的索要、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 用度。   本基金圮绝计帐时所发生用度，按实践支拨额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提范例和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。照料费的计较 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金照料东谈主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力甚而无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗 力甚而无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据联系法例及相应协 议功令，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。      （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收 取照料费，详见招募说明书的功令。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 践诺。基金财产投资的运筹帷幄税收，由基金份额持有东谈主承担，基金照料东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度联系税收征收的功令代扣代缴。      五、基金财产的投资场所与投资限制   （一）投资主见   本基金主要投资于债券资产，在严格收敛风险和保持精粹流动性的前提下， 力图为基金份额持有东谈主获取特出事迹相比基准的投资答复。   （二）投资范围   本基金投资于具有精粹流动性的金融用具，包括国债、地方政府债、央行 单子、金融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政 府援救机构债券、政府援救债券、公斥地行的次级债、资产援救证券、债券回 购、银行入款、同行存单、货币阛阓用具等法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融用具。本基金不投资于股票资产，也不投资于可调动债券、可交 换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 当步履后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 保持不低于基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。   本基金不主动投资于信用评级低于 AA 的信用债，信用评级依照评级机构 出具的最近一个管帐年度的主体信用评级。本基金所依照的信用评级机构为： 中诚信国外信用评级有限公司、中诚信证券评估有限公司、大公国外资信评估 有限公司、联合信用评级有限公司、联结伙信评估有限公司、上海新世纪资信 评估投资服务有限公司、远东资信评估有限公司，中证鹏元资信评估股份有限 公司、东方金诚国外信用评估有限公司。本基金将根据监管计谋变化或信用评 级机构信用质料等情况，调理本基金所依照的信用评级机构名单。当越过一家 信用评级机构对吞并刊行主体评级时，辞退孰低原则驯顺其信用评级。本基金 所指信用债包括：金融债（不含计谋性金融债）、企业债、公司债、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、政府援救机构债券、政府援救债券、公斥地行的 次级债等除国债、央行单子、地方政府债以及计谋性金融债之外的债券。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金照料东谈主 在履行妥贴步履后，可对上述资产配置比例进行调理。   （三）投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相联接的主动式投资照料理念，接纳价 值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货蔓延等宏不雅经济运行方针 的基础上，从上至下驯顺和动态调理债券组合、主见久期、期限结构配置及类 属配置；同期，接纳“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、流动性风险、 供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精选个券，把抓 固定收益类金融用具投资契机。   本基金将联接国表里宏不雅经济环境、货币财政计谋神志、证券阛阓走势的 玄虚分析，主动判断阛阓时机，扎眼分析进行积极的资产配置，驯顺在不同期 期和阶段基金在各样固定收益类证券的投资比例，以最大限制地镌汰投资组合 的风险、提升投资组合的收益。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略、个券采纳策略和信用 债投资策略。   （1）债券投资组合策略   本基金的投资组合策略接纳从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币计谋等 方面，判断将来的利率走势，从而驯顺债券资产的配置策略；同期，在日常的 操作中玄虚运用久期照料、收益率弧线形变展望等组合照料妙技进行债券日常 照料。   ①久期照料   本基金通过宏不雅经济及计谋神志分析，对将来利率走势进行判断，在充分 保证流动性的前提下，驯顺债券组合久期以及不错调理的范围。   ②收益率弧线形变展望   收益率弧线局面的变化将成功影响本基金债券组合的收益情况。本基金将 根据宏不雅面、货币计谋面等玄虚因素，对收益率弧线变化进行展望，在保证债 券流动性的前提下，应时接纳枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。   （2）个券采纳策略   在个券采纳上，本基金要点辩论个券的流动性，包括是否不错进行质押融 资回购等要素，还将根据对将来利率走势的判断，玄虚运用收益率弧线估值、 信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。   本基金将要点柔柔具有以下一项或者多项特征的债券：   ① 信用等第高、流动性好；   ② 资信现象精粹、将来信用评级趋于褂讪或有昭彰改善的企业刊行的债 券；   ③ 在剩余期限和信用等第等因素基本一致的前提下，运用收益率弧线模子 或其他运筹帷幄估值模子进行估值后，阛阓交易价钱被低估的债券。   （3） 信用债投资策略   本基金信用债投资坚持稳健的投资策略，玄虚分析企业债券、公司债券等 刊行东谈主所处行业发展出路、业务发展现象、阛阓竞争地位、财务现象、照料水 平及债务水对等因素，评价债券刊行东谈主的信用风险，并根据特定债券的刊行契 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书 约，评价债券的信用级别，驯顺企业债券、公司债券的信用风险利差。   债券信用风险评定将要点分析企业财务结构、偿债智力、谋略效益等财务 信息，同期辩论企业的谋略环境等外部因素，扎眼分析企业将来的偿债智力， 评估其背约风险水平。   此外，本基金将联接不同信用等第间债券在不同阛阓时期利差变化及收益 率弧线变化，应时调理各样债券之间的配置比例。   当前国内资产援救证券阛阓以信贷资产证券化居品为主（包括以银行贷款 资产、住房典质贷款等行动基础资产），仍处于转变试点阶段。居品投资要津 在于对基础资产质料及将来现款流的分析，本基金将在国内资产证券化居品具 体计谋框架下，接纳基本面分析和数目化模子相联接，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格收敛资产援救证券的总体投资范围并进行 踱步投资，以镌汰流动性风险。   今后，跟着证券阛阓的发展、金融用具的丰富和交易方式的转变等，基金 还将积极寻求其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品 种，本基金将在履行妥贴步履后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   （四）投资限制   基金的投资组合应辞退以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金不主动投资于信用评级低于 AA 的信用债，信用评级依照评级 机构出具的最近一个管帐年度的主体信用评级。本基金所依照的信用评级机构 为：中诚信国外信用评级有限公司、中诚信证券评估有限公司、大公国外资信 评估有限公司、联合信用评级有限公司、联结伙信评估有限公司、上海新世纪 资信评估投资服务有限公司、远东资信评估有限公司，中证鹏元资信评估股份 有限公司、东方金诚国外信用评估有限公司。本基金将根据监管计谋变化或信 用评级机构信用质料等情况，调理本基金所依照的信用评级机构名单。当越过 一乡信用评级机构对吞并刊行主体评级时，辞退孰低原则驯顺其信用评级。本 基金所指信用债包括：金融债（不含计谋性金融债）、企业债、公司债、中期 上银慧兴盈债券型证券投资基金                    更新招募说明书 单子、短期融资券、超短期融资券、政府援救机构债券、政府援救债券、公开 刊行的次级债等除国债、央行单子、地方政府债以及计谋性金融债之外的债券；   （3）本基金不主动投资于主体信用评级为 AA 级以下（不含 AA 级）的信 用债券，其中 AA 级信用债投资占本基金基金资产净值的 0-20%， AA+级信用 债投资占本基金基金资产净值的 0-70%，AAA 级信用债投资占本基金基金资产 净值的 30%-95%；   （4）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款；   （5）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10%；   （6）本基金照料东谈主照料的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证 券的 10%，皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 要求功令的比例限制；   （7）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产援救证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10%；   （8）本基金持有的全部资产援救证券，其市值不得越过基金资产净值的   （9）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产援救证券的比例，不得超 过该资产援救证券范围的 10%；   （10）本基金照料东谈主照料的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支 持证券，不得越过其各样资产援救证券所有这个词范围的 10%；   （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产援救证 券。基金持有资产援救证券期间，如果其信用等第下落、不再妥贴投资范例， 应在评级陈说发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （12）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得越过 基金资产净值的 40%；插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （13）本基金总资产不得越过基金净资产的 140%；   （14）本基金投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得越过基金资产净值的 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书 过前款所功令比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （16）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（4）、（11）、（14）、（15）项另有约定外，因证券阛阓波动、 证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金照料东谈主之外的因素甚而基金投资比例不 妥贴上述功令投资比例的，基金照料东谈主应当在 10 个交易日内进行调理，但中国 证监会功令的特地情形除外。法律法例另有功令的，从其功令。   基金照料东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自本基金合同奏效 之日起运行。   基金托管东谈主不因提供监督而对基金照料东谈主罪人非法投资等承担任何作事。   法律法例或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主 在履行妥贴步履后，则本基金投资不再受运筹帷幄限制，但须提前公告。   为调遣基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反功令向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有功令的除外；   （5）向基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、掌握证券交易价钱过甚他不方正的证券交易行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会功令攻击的其他行径。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、实 际收敛东谈主或者与其有其他要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他要紧关联交易的，应当妥贴基金的投资主见和投资策略， 辞退基金份额持有东谈主利益优先的原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 和评估机制，按照阛阓平允合理价钱践诺。运筹帷幄交易必须事前得到基金托管东谈主 的同意，并按法律法例给予败露。要紧关联交易应提交基金照料东谈主董事会审议， 并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述攻击性功令，如适用于本基金， 基金照料东谈主在履行妥贴步履后，则本基金投资不再受运筹帷幄限制或以变更后的规 定为准。   （五）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中国债券玄虚全价指数收益率。   中国债券玄虚全价指数是由中央国债登记结算有限作事公司编制，样本债 券涵盖的范围愈加全面，具有肤浅的阛阓代表性，涵盖主要交易阛阓（银行间 阛阓、交易所阛阓等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（历久、中期、 短期等），粗略很好地反应中国债券阛阓总体价钱水和善变动趋势。中债玄虚 指数各项方针值的时期序列愈加完竣，故意于愈加潜入地研究和分析阛阓。在 玄虚辩论了指数的泰斗性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投 资理念，本基金采纳阛阓认同度较高的中国债券玄虚全价指数收益率行动事迹 相比基准。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓渊博接受的业 绩相比基准推出，或者是阛阓上出现愈加妥贴用于本基金事迹相比基准时，经 与基金托管东谈主协商一致并履行妥贴步履后，本基金不错变更事迹相比基准并及 时公告。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币阛阓基金，低于混 合型基金和股票型基金。   （七）基金照料东谈主代表基金应用债权东谈主权利的处理原则及方法 份额持有东谈主的利益； 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书 方牟取任何不当利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议管帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的功令。   六、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金运筹帷幄的证券交易场地的交易日以及国度法律法例 功令需要对外败露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、资产援救证券、其它投资 等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调理最 近交易市价，驯顺公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （4）交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值期间驯顺公允价值。 交易所阛阓挂牌转让的资产援救证券，接纳估值期间驯顺公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在交易所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经调理的报价行动估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应答阛阓报价进行调理以说明估值 日的公允价值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，应接纳估值技 术驯顺其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在昭彰互异， 未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 金照料东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 保基金估值的平允性。 按国度最新功令估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 步履及运筹帷幄法律法例的功令或者未能充分调遣基金份额持有东谈主利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，两边协商惩处。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金照料 东谈主承担。本基金的基金管帐作事方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金联系 的管帐问题，如经运筹帷幄各方在对等基础上充分运筹帷幄后，仍无法达成一致的意见， 按照基金照料东谈主对基金净值信息的计较结果对外给予公布，由此给基金份额持 有东谈主和基金形成的损失以及因该交易日基金资产净值计较顺延舛讹而引起的损 失，由基金照料东谈主负责赔付，基金托管东谈主不负补偿作事。   （四）估值步履 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金照料东谈主 不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调理机制。国度另有功令的，从其规 定。   基金照料东谈主每个作事日计较基金资产净值及基金份额净值，并按功令公告。 或本基金合同的功令暂停估值时除外。基金照料东谈主每个作事日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 照料东谈主对外公布。   （五）估值舛讹的处理   基金照料东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值舛讹时，视为基金份额净值舛讹。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的舛讹形成估值舛讹，导致其他当事东谈主遇到损失的， 舛讹的作事东谈主应当对由于该估值舛讹遇到损不当事东谈主（“受损方”）的成功损失按 下述“估值舛讹处理原则”给予补偿，承担补偿作事。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、 数据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                更新招募说明书   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛讹作事方应及 时配合各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹作事方承 担；由于估值舛讹作事方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主形成损失的， 由估值舛讹作事方对成功损失承担补偿作事；若估值舛讹作事方照旧积极配合， 况兼有协助义务确当事东谈主有实足的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿作事。估值舛讹作事方应答更正的情况向联系当事东谈主进行说明，确保估值 舛讹已得到更正；   （2）估值舛讹的作事方春联系当事东谈主的成功损失负责，不合障碍损失负责， 况兼仅对估值舛讹的联系成功当事东谈主负责，不合第三方负责；   （3）因估值舛讹而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值舛讹作事方仍应答估值舛讹负责。如果由于取得不当得利确当事东谈主不返 还或不全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛讹 作事方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不当得利 确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东谈主照旧将此 部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的补偿额加上照旧获 得的不当得利返还的总和越过其实践损失的差额部分支付给估值舛讹作事方；   （4）估值舛讹调理接纳尽量回话至假定未发生估值舛讹的正确情形的方 式。   估值舛讹被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值舛讹发生 的原因驯顺估值舛讹的作事方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹形成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的作事方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向联系当事东谈主进行说明。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （1）基金份额净值计较出现舛讹时，基金照料东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采纳合理的措施提神损失进一步扩大；   （2）舛讹偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照料东谈主 应当于两日内在功令绪论上公告并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有功令的，从其功令处理。   （六）暂停估值的情形 时； 商说明后，基金照料东谈主应当暂停估值；   发生前述第 3 项情形时，基金照料东谈主应采纳减慢支付赎回款项的措施。   （七）基金净值的说明   基金资产净值和基金份额净值由基金照料东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进 行复核。基金照料东谈主应于每个绽放日交易结果后计较当日的基金资产净值和基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核说明后发送 给基金照料东谈主，由基金照料东谈主对基金净值给予公布。   （八）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   （九）特地情况的处理 差不行动基金资产估值舛讹处理。 因，或国度管帐计谋变更、阛阓功令变更，基金照料东谈主和基金托管东谈主天然照旧 采纳必要、妥贴、合理的措施进行检查，然而未能发现该舛讹而形成的基金资 产估值舛讹，基金照料东谈主、基金托管东谈主免除补偿作事。但基金照料东谈主、基金托 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 管东谈主应积极采纳必要的措施摒除或削弱由此形成的影响。   七、基金合同撤销和圮绝的事由、步履以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例 功令和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料 东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，决议奏效后两日内在功令绪论公告。   （二）《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行运筹帷幄步履后，《基金合同》应当圮绝： 基金托管东谈主链接的；   （三）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金照料东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东谈主、妥贴《中华东谈主民共和国证券法》功令的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》圮绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                    更新招募说明书   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 陈说出具法律意见书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈说经妥贴《中华 东谈主民共和国证券法》功令的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证 监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐陈说登载在功令网站上，并将计帐陈说领导性公告登载在功令报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   八、争议惩处方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切 争议，如经友好协商未能惩处的，应提交上海国外经济贸易仲裁委员会（上海 国外仲裁中心）根据该会届时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为上海市， 仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有握住力，除非仲裁裁决另有功令，仲 上银慧兴盈债券型证券投资基金              更新招募说明书 裁费由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应信守各自的职责，链接诚笃、勤劳、 尽责地履行基金合同功令的义务，调遣基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》存放在基金照料东谈主和基金托管东谈主住所。投资者可登录基金管 理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构网站查询。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                      更新招募说明书             二十一、基金托管契约的内容提要 一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金照料东谈主   称呼：上银基金照料有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层   法定代表东谈主：汪明   设立日历：2013 年 8 月 30 日   批准设立机关：中国证券监督照料委员会   批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文   谋略范围：基金召募、基金销售、资产照料、特定客户资产照料和中国证 监会许可的其他业务。【企业谋略波及行政许可的，凭许可证件谋略】   注册成本：3 亿元东谈主民币   组织局面：有限作事公司   存续期间：持续谋略   运筹帷幄电话：021-60232799   （二）基金托管东谈主   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市湖东路 154 号   办公地址：上海市银城路 167 号 4 楼   法定代表东谈主：陶以平（代为履行法定代表东谈主权利）   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行银复〔1988〕347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织局面：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：持续谋略   谋略范围：领受公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                更新招募说明书 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付；承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；代理刊行股票除外的有价证券；买卖、代理买卖股 票除外的有价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结 汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代 理保障业务；提供援救箱服务；财务照顾人、资信造访、磋议、见证业务；经中 国银行业监督照料机构批准的其他业务（以上范围凡波及国度专项专营功令的 从其功令）。 二、基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务监督和核查   基金托管东谈主根据联系法律法例的功令及基金合同的约定对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资历调或证券采纳范例的，基金 照料东谈主应按照基金托管东谈主要求的花式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用相 关期间系统，对基金实践投资是否妥贴基金合同对于证券采纳范例的约定进行 监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金投资于具有精粹流动性的金融用具，包括国债、地方政府债、央行 单子、金融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政 府援救机构债券、政府援救债券、公斥地行的次级债、资产援救证券、债券回 购、银行入款、同行存单、货币阛阓用具等法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融用具。本基金不投资于股票资产，也不投资于可调动债券、可交 换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适 当步履后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 保持不低于基金资产净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。   本基金不主动投资于信用评级低于 AA 的信用债，信用评级依照评级机构 出具的最近一个管帐年度的主体信用评级。本基金所依照的信用评级机构为： 中诚信国外信用评级有限公司、中诚信证券评估有限公司、大公国外资信评估 上银慧兴盈债券型证券投资基金                    更新招募说明书 有限公司、联合信用评级有限公司、联结伙信评估有限公司、上海新世纪资信 评估投资服务有限公司、远东资信评估有限公司，中证鹏元资信评估股份有限 公司、东方金诚国外信用评估有限公司。本基金将根据监管计谋变化或信用评 级机构信用质料等情况，调理本基金所依照的信用评级机构名单。当越过一家 信用评级机构对吞并刊行主体评级时，辞退孰低原则驯顺其信用评级。本基金 所指信用债包括：金融债（不含计谋性金融债）、企业债、公司债、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、政府援救机构债券、政府援救债券、公斥地行的 次级债等除国债、央行单子、地方政府债以及计谋性金融债之外的债券。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金照料东谈主 在履行妥贴步履后，可对上述资产配置比例进行调理。 比例进行监督。   基金托管东谈主按下述比例和调理期限进行监督：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金不主动投资于信用评级低于 AA 的信用债，信用评级依照评级 机构出具的最近一个管帐年度的主体信用评级。本基金所依照的信用评级机构 为：中诚信国外信用评级有限公司、中诚信证券评估有限公司、大公国外资信 评估有限公司、联合信用评级有限公司、联结伙信评估有限公司、上海新世纪 资信评估投资服务有限公司、远东资信评估有限公司，中证鹏元资信评估股份 有限公司、东方金诚国外信用评估有限公司。本基金将根据监管计谋变化或信 用评级机构信用质料等情况，调理本基金所依照的信用评级机构名单。当越过 一乡信用评级机构对吞并刊行主体评级时，辞退孰低原则驯顺其信用评级。本 基金所指信用债包括：金融债（不含计谋性金融债）、企业债、公司债、中期 单子、短期融资券、超短期融资券、政府援救机构债券、政府援救债券、公开 刊行的次级债等除国债、央行单子、地方政府债以及计谋性金融债之外的债券；   （3）本基金不主动投资于主体信用评级为 AA 级以下（不含 AA 级）的信 用债券，其中 AA 级信用债投资占本基金基金资产净值的 0-20%， AA+级信用 债投资占本基金基金资产净值的 0-70%，AAA 级信用债投资占本基金基金资产 净值的 30%-95%； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （4）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款；   （5）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10%；   （6）本基金照料东谈主照料的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证 券的 10%，皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 要求功令的比例限制；   （7）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产援救证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10%；   （8）本基金持有的全部资产援救证券，其市值不得越过基金资产净值的   （9）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产援救证券的比例，不得超 过该资产援救证券范围的 10%；   （10）本基金照料东谈主照料的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支 持证券，不得越过其各样资产援救证券所有这个词范围的 10%；   （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产援救证 券。基金持有资产援救证券期间，如果其信用等第下落、不再妥贴投资范例， 应在评级陈说发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （12）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得越过 基金资产净值的 40%；插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （13）本基金总资产不得越过基金净资产的 140%；   （14）本基金投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得越过基金资产净值的 过前款所功令比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （16）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（4）、（11）、（14）、（15）项另有约定外，因证券阛阓波动、 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金照料东谈主之外的因素甚而基金投资比例不 妥贴上述功令投资比例的，基金照料东谈主应当在 10 个交易日内进行调理，但中国 证监会功令的特地情形除外。法律法例另有功令的，从其功令。   基金照料东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之 日起运行。   法律法例或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主 在履行妥贴步履后，则本基金投资不再受运筹帷幄限制，但须提前公告。 第十五部分第九条基金投资攻击行动通过过后监督方式进行监督。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、实 际收敛东谈主或者与其有其他要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他要紧关联交易的，应当妥贴基金的投资主见和投资策略， 辞退基金份额持有东谈主利益优先的原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照阛阓平允合理价钱践诺。运筹帷幄交易必须事前得到基金托管东谈主 的同意，并按法律法例给予败露。要紧关联交易应提交基金照料东谈主董事会审议， 并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述攻击性功令，在适用于本基 金的情况下，基金照料东谈主在履行妥贴步履后可不受上述功令的限制或以变更后 的功令为准，但须提前公告。   根据法律法例联系基金从事的关联交易的功令，基金照料东谈主和基金托管东谈主 应事前彼此提供与本机构有控股关系的鼓动、实践收敛东谈主或者与其有其他要紧 锐利关系的公司名单及联系关联方刊行的证券名单，并确保所提供的关联交易 名单的着实性、完竣性、全面性。 参与银行间债券阛阓进行监督。基金照料东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供妥贴法律法例及行业范例的、经肃穆采纳的、本基金适用的银行间债券 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书 阛阓交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基金照料东谈主应 严格按照交易敌手名单的范围在银行间债券阛阓采纳交易敌手。基金托管东谈主监 督基金照料东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓交易敌手名单进行交易。基金 照料东谈主不错每半年对银行间债券阛阓交易敌手名单及结算方式进行更新，新名 单驯顺前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照契约进 行结算。如基金照料东谈主根据阛阓情况需要临时调理银行间债券阛阓交易敌手名 单及结算方式的，应实时向基金托管东谈主说明根由，并与基金托管东谈主协商惩处。 如基金照料东谈主在基金初次投资银行间债券阛阓之前仍未向基金托管东谈主提供银行 间债券阛阓交易敌手名单的，视为基金照料东谈主认同全阛阓交易敌手。   基金照料东谈主负责对交易敌手的资信收敛，按银行间债券阛阓的交易功令进 行交易，并负责惩处因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主 不承担由此形成的任何法律作事及损失。基金托管东谈主根据银行间债券阛阓成交 单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金照料东谈主莫得按照事前 约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金照料东谈主， 基金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇作事。 值计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入驯顺、基金 收益分派、运筹帷幄信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行 监督和核查。   本基金投资银行入款应妥贴如下功令：   （1）基金照料东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立按时对账机制，确保基 金银行入款业务账目及核算的着实、准确。   （2）基金照料东谈主应当按照联系法例功令，与基金托管东谈主、入款机构坚定相 关书面契约。基金托管东谈主应根据联系运筹帷幄法例及契约对基金银行入款业务进行 监督与核查，严格审查、复核运筹帷幄契约、账户辛勤、投资指示、入款证实书等 联系文献，切实履行托管职责。   （3）基金照料东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格顺从《基金 法》、《运作办法》等联系法律法例，以及国度联系账户照料、利率照料、支 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书 付结算等的各项功令。   （4）基金投资银行入款的，基金照料东谈主应根据法律法例的功令及基金合同 的约定，驯顺妥贴条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基 金托管东谈主应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否妥贴联系功令进行监督。 如基金照料东谈主在基金初次投资银行入款之前仍未向基金托管东谈主提供入款银行名 单的，视为基金照料东谈主认同通盘银行。 法律法例、基金合同和本托管契约的功令，应实时以电话提醒或书面领导等方 式通知基金照料东谈主限期纠正。基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督 和核查。基金照料东谈主收到书面通知后应在功令的时期内答复并改正，或就基金 托管东谈主的疑义进行解释或举证。基金照料东谈主对基金托管东谈主通知的非法事项未能 在限期内纠正的，基金托管东谈主有权陈说中国证监会。 托管契约对基金业务践诺核查。对基金托管东谈主发出的书面领导，基金照料东谈主应 在功令时期内答复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托 管东谈主按照法律法例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监 督陈说的事项，基金照料东谈主应积极配合提供运筹帷幄数据辛勤和轨制等。 行政法例和其他联系功令，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金照料 东谈主。 同期通知基金照料东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金照料东谈主无 方正根由，断绝、阻扰对方根据本托管契约功令应用监督权，或采纳拖延、欺 诈等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主忽视警告仍不改正 的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。 三、基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金照料东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东谈主安全援救基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书 所需账户、复核基金照料东谈主计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管 理东谈主指示办理计帐交收、运筹帷幄信息败露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金照料东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行 分账照料、未践诺或无故延长践诺基金照料东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信 息等违反《基金法》、基金合同、本契约过甚他联系功令时，应实时以书面形 式通知基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面局面 给基金照料东谈主发出回函，说明非法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时 改正。在上述规按时限内，基金照料东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基 金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金照料东谈主的核查行动，包括但不限于： 提交运筹帷幄辛勤以供基金照料东谈主核查托管财产的完竣性和着实性，在功令时期内 答复基金照料东谈主并改正。   （三）基金照料东谈主发现基金托管东谈主有要紧非法行动，应实时陈说中国证监 会，同期通知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金托管 东谈主无方正根由，断绝、阻扰对方根据本契约功令应用监督权，或采纳拖延、欺 诈等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金照料东谈主忽视警告仍不改正 的，基金照料东谈主应陈说中国证监会。 四、基金财产的援救   （一）基金财产援救的原则 户。 整与零丁。 两边可另行协商惩处。基金托管东谈主未经基金照料东谈主的指示，不得自走时用、处 分、分派本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限责 任公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户调遣 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 费等用度）。 驯顺到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金 托管东谈主应实时通知基金照料东谈主采纳措施进行催收。由此给基金财产形成损失的， 基金照料东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应给予必要 的协助与配合，但对此不承担任何作事。 机构的基金财产，或交由证券公司（若有）负责计帐交收的基金资产过甚收益； 由于该等机构或该机构会员单元等本契约当事东谈主外第三方的诈骗、核定、舛讹 或收歇等原因给基金财产形成的损失等不承担作事。不属于基金托管东谈主实践有 效收敛下的什物证券的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担作事。 基金财产。   （二）基金合同奏效前召募资金的验资和入账 买卖银行或者从事客户交易结算交易资金存管的买卖银行等营业机构开立的 “基金召募专户”。该账户由基金照料东谈主开立并照料。 金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数妥贴《基金法》、《运作办法》等联系功令 的，由基金照料东谈主在法按时限内遴聘妥贴《中华东谈主民共和国证券法》功令的会 计师事务所对基金进行验资，并出具验资陈说，出具的验资陈说应由参加验资 的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名方为有用。 金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资说明金额相一致。 功令办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金的银行账户的开设和照料 包含本基金称呼，具体称呼以实践开立为准。本基金的一切货币出入行径，包 上银慧兴盈债券型证券投资基金               更新招募说明书 括但不限于投资、支付赎回金额、支付规划收益、收取认购/申购款，均需通过 该托管资金账户进行。 管东谈主和基金照料东谈主不得假借规划的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基 金的任何银行账户进行本基金业务除外的行径。   （四）基金证券账户、结算备付金账户过甚他投资账户的开设和照料 证券登记结算有限作事公司开设证券账户。 托管东谈主和基金照料东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的 证券账户进行本基金业务除外的行径。 备付金账户，用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券 交易所进行证券投资所波及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券 登记结算有限作事公司的功令践诺。 的，波及运筹帷幄账户的开设、使用的，若无运筹帷幄功令，则基金托管东谈主应当比照并 顺从上述对于账户开设、使用的功令。   （五）债券托管专户的开设和照料   基金合同奏效后，基金照料东谈主负责以基金的口头恳求并取得插足世界银行 间同行拆借阛阓的交易资历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主负责以基金的 口头在中央国债登记结算有限作事公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司开设 银行间债券阛阓债券托管账户，并代表基金进行银行间债券阛阓债券和资金的 计帐。   （六）投资按时入款的银行账户的开立和照料   基金财产投资按时入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或虚构账户， 其预留印鉴经各方商议后预留。本着便于基金财产的安全援救和日常监督核查 的原则，入款银行应尽量采纳基金托管东谈主承办行所在地的分支机构。对于任何 上银慧兴盈债券型证券投资基金                    更新招募说明书 的按时入款投资，基金照料东谈主都必须和入款机构坚定按时入款契约，约定两边 的权利和义务，该契约行动划款指示附件。基金照料东谈主应该在合理的时期内进 行按时入款的投资和支取事宜，若基金照料东谈主提前支取或部分提前支取按时存 款，若产孳生差（即本基金财产已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利 息差额），该息差的处理方法由基金照料东谈主和基金托管东谈主两边协商惩处。   （七）基金财产投资的联系有价凭证的援救   基金财产投资的什物证券、银行入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥 善援救。基金托管东谈主对由其除外的机构实践有用收敛的有价凭证不承担作事。   （八）与基金财产联系的要紧合同及联系凭证的援救   基金托管东谈主按照法律法例援救由基金照料东谈主代表基金签署的与基金联系的 要紧合同及联系凭证。基金照料东谈主代表基金签署联系要紧合同后应在收到合同 原本后 30 日内将一份原本的原件提交给基金托管东谈主。除本契约另有功令外，基 金照料东谈主在代表基金签署与基金联系的要紧合同期应保证基金一方持有两份以 上的原本，以便基金照料东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。要紧合 同由基金照料东谈主与基金托管东谈主按功令各自援救至少 15 年，法律法例或监管功令 另有功令的，从其功令。对于无法取得二份以上的原本的，基金照料东谈主应向基 金托管东谈主提供加盖公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致，合同原件 不得搬动。 五、基金资产净值及基金份额净值的计较和管帐核算   （一）基金资产净值的计较和复核 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。基金照料东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度 救急调理机制。国度另有功令的，从其功令。 基金合同的功令暂停估值时除外。估值原则应妥贴基金合同、《证券投资基金 管帐核算业务指引》过甚他法律法例的功令。基金资产净值和基金份额净值由 上银慧兴盈债券型证券投资基金                   更新招募说明书 基金照料东谈主负责计较，基金托管东谈主复核。基金照料东谈主应于每个作事日交易结果 后计较得出当日的基金资产净值和基金份额净值，并在盖印后以两边约定的方 式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主应答净值计较结果进行复核，并以两边约定 的方式将复核结果传送给基金照料东谈主，由基金照料东谈主按功令对外公布。月末、 年中庸年末估值复核与基金管帐账目的查对同期进行。 同功令的估值方法不可客不雅反应基金财产公允价值时，基金照料东谈主可根据具体 情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 步履以及运筹帷幄法律法例的功令或者未能充分调遣基金份额持有东谈主利益时，两边 应实时进行协商和纠正。 金份额净值舛讹。当基金份额净值出现舛讹时，基金照料东谈主应当立即给予纠正， 通报基金托管东谈主，并采纳合理的措施提神损失进一步扩大；当计价舛讹偏差达 到基金份额净值的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备 案；当计价舛讹偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照料东谈主应当于两日内在 功令绪论上公告并报中国证监会备案。如法律法例或监管机关对前述内容另有 功令的，按其功令处理。 份额持有东谈主的实践损失，基金照料东谈主应答此承担作事。若基金托管东谈主计较的净 值数据正确，则基金托管东谈主对该损失不承担作事；若基金托管东谈主计较的净值数 据也不正确，则基金托管东谈主也高兴担部分未正确履行复核义务的作事。如果上 述舛讹形成了基金财产或基金份额持有东谈主的不当得利，且基金照料东谈主及基金托 管东谈主已各自承担了补偿作事，则基金照料东谈主应负责向不当得利之主体倡导返还 不当得利。如果返还金额不及以弥补基金照料东谈主和基金托管东谈主已承担的补偿金 额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分派。 力、或国度管帐计谋变更、阛阓功令变更等原因，基金照料东谈主和基金托管东谈主虽 然照旧采纳必要、妥贴、合理的措施进行检查，然而未能发现该舛讹的，由此 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书 形成的基金资产估值舛讹，基金照料东谈主和基金托管东谈主免除补偿作事。但基金管 理东谈主和基金托管东谈主应当积极采纳必要的措施摒除或削弱由此形成的影响。 经协商未能达成一致，基金照料东谈主不错按照其对基金净值信息的计较结果对外 给予公布，基金托管东谈主不错将运筹帷幄情况报中国证监会备案。     （二）基金管帐核算     基金照料东谈主和基金托管东谈主在基金合同奏效后，应按照两边约定的吞并记账 方法和管帐处理原则，分别零丁时竖立、登记和援救基金的全套账册，对两边 各自的账册按时进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐 处理方法存在分歧，应以基金照料东谈主的处理方法为准。     基金照料东谈主和基金托管东谈主应按时就管帐数据和财务方针进行查对。如发现 存在不符，两边应实时查明原因并纠正。 核     基金财务报表由基金照料东谈主和基金托管东谈主每月分别零丁编制。月度报表的 编制，应于每月晦了后 5 个作事日内完成；基金合同奏效后，基金招募说明书、 基金居品辛勤概要的信息发生要紧变更的，基金照料东谈主应当在三个作事日内， 更新基金招募说明书和基金居品辛勤概要，并登载在功令网站上，其中基金产 品辛勤概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金招募说明书、基 金居品辛勤概要其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金照料东谈主不再更新基金招募说明书和基金居品辛勤概要。季度报 告应在每个季度结果之日起 10 个作事日内编制已矣并于每个季度结果之日起 15 个作事日内给予公告；中期陈说在管帐年度半年终了后 40 日内编制已矣并于会 计年度半年终了后两个月内给予公告；年度陈说在管帐年度结果后 60 日内编制 已矣并于管帐年度终了后三个月内给予公告。基金合同奏效不及两个月的，基 金照料东谈主不错不编制当期季度陈说、中期陈说或者年度陈说。     基金照料东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核； 上银慧兴盈债券型证券投资基金                      更新招募说明书 基金托管东谈主在收到后应 3 个作事日内进行复核，并将复核结果书面或电子方式 通知基金照料东谈主。基金照料东谈主在季度陈说完成当日，将联系陈说提供给基金托 管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 7 个作事日内完成复核，并将复核结果书面 或电子方式通知基金照料东谈主。基金照料东谈主在中期陈说完成当日，将联系陈说提 供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 20 个作事日内完成复核，并将复 核结果书面或电子方式通知基金照料东谈主。基金照料东谈主在年度陈说完成当日，将 联系陈说提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 个作事日内完成复核， 并将复核结果书面或电子方式通知基金照料东谈主。基金照料东谈主和基金托管东谈主之间 的上述文献交游均以加密传果然方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料东谈主和基 金托管东谈主应共同查明原因，进行调理，调理以两边认同的账务处理方式为准； 若两边无法达成一致以基金照料东谈主的账务处理为准。如果基金照料东谈主与基金托 管东谈主不可于应当发布公告之日之前就运筹帷幄报抒发成一致，基金照料东谈主有权按照 其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就运筹帷幄情况报中国证监会备案。 六、基金份额持有东谈主名册的援救   本基金的基金照料东谈主和基金托管东谈主须分别妥善援救的基金份额持有东谈主名 册，包括基金合同奏效日、基金合同圮绝日、基金权益登记日、基金份额持有 东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金 份额持有东谈主名册的内容至少应包括持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金照料东谈主审核并提交基金托管 东谈主援救。基金托管东谈主有权要求基金照料东谈主提供落拓一个交易日或全部交易日的 基金份额持有东谈主名册，基金照料东谈主应实时提供，不得拖延或断绝提供。   基金照料东谈主和基金托管东谈主应妥善援救基金份额持有东谈主名册，保存期限为 15 年，法律法例或监管功令另有功令的，从其功令。基金托管东谈主不得将所援救的 基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应顺从守密义务。 若基金照料东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善援救基金份额持有东谈主名册， 应按联系法例功令各自承担相应的作事。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                  更新招募说明书 七、争议惩处方式   因本契约产生或与之运筹帷幄的争议，两边当事东谈主应通过协商、谐和惩处，协 商、谐和不可惩处的，任何一方均有权将争议提交上海国外经济贸易仲裁委员 会（上海国外仲裁中心），仲裁地点为上海市，按照上海国外经济贸易仲裁委 员会（上海国外仲裁中心）届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是结尾的， 对当事东谈主均有握住力，除非仲裁裁决另有功令，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金照料东谈主和基金托管东谈主职责，各自继 续诚笃、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管契约功令的义务，调遣基金份额 持有东谈主的正当权益。   本契约适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。 八、托管契约的变更、圮绝与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更步履   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约， 其内容不得与基金合同的功令有任何突破。基金托管契约的变更报中国证监会 备案。   （二）基金托管契约圮绝的情形 权；   （三）基金财产的计帐   （1）自出现基金合同圮绝事由之日起 30 个作事日内成立基金财产计帐小 组，基金照料东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金照料东谈主、基金 托管东谈主、妥贴《中华东谈主民共和国证券法》功令的注册管帐师、讼师以及中国证 监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （3）基金财产计帐小组职责：在基金财产计帐过程中，基金照料东谈主和基金 托管东谈主应各自履行职责，链接诚笃、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管契约 功令的义务，调遣基金份额持有东谈主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组负责基金财产的援救、清理、估价、变现和分派。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金合同圮绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一接纳基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 陈说出具法律意见书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）退回基金债务；   （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项功令退回前，不分派给基金份额持有东谈主。   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈说经妥贴《中华 东谈主民共和国证券法》功令的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证 上银慧兴盈债券型证券投资基金                 更新招募说明书 监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐陈说登载在功令网站上，并将计帐陈说领导性公告登载在功令报刊上。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有 功令的从其功令。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                          更新招募说明书            二十二、对基金份额持有东谈主的服务   对于基金份额持有东谈主和潜在投资者，基金照料东谈主将根据具体情况提供一系 列的服务，并将根据基金份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，加多或变更服务项 目。主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东谈主注册登记服务   基金照料东谈主为基金份额持有东谈主提供注册登记服务。基金照料东谈主将配备安全、 完善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金 份额的登记、照料、托管与转托管；基金调动和非交易过户；基金份额持有东谈主 名册的照料；权益分派时红利的登记派发；基金交易份额的计帐过户和基金交 易资金的交收等服务。   （二）交易辛勤寄送服务   基金照料东谈主不错视情况根据持有东谈主账单订制情况向账单期内发生交易或账 单期末仍持有本公司基金份额的基金份额持有东谈主按时或不按时发送电子对账 单。由于基金份额持有东谈主提供的手机号码、电子邮箱省略、舛讹、未实时变更 等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法正常收取对账 单的投资者，敬请实时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、查对、 变更您的预留运筹帷幄方式。若基金份额持有东谈主需要获取指按时期的纸质对账单， 可拨打本公司客服电话（021）60231999 进行恳求，提供姓名、开户证件号码或 基金账号、邮寄地址、邮政编码、运筹帷幄电话等，经本公司客服东谈主员核实运筹帷幄信 息并同意后，不错为基金份额持有东谈主免费邮寄纸质对账单。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。持有东谈主可进行基金账户余额、 申购与赎回交易情况查询与基金居品等信息的查询。   客户服务中心提供每周五天的东谈主工服务，周一至周五的东谈主工电话服务时期 为上昼 9:00-11:30，下昼 13:00-17:30，法定节沐日除外。投资东谈主可通过客服热线 电话（021-60231999）享受业务磋议、信息查询、服务投诉、信息定制、对账单 寄送辛勤修改等专项服务。   （四）网上交易服务 上银慧兴盈债券型证券投资基金                       更新招募说明书   基金照料东谈主已开通个东谈主投资者网上交易业务。个东谈主投资者通过基金照料东谈主 网上交易平台不错办理基金认购、申购、赎回、分成方式修改、账户辛勤修改、 交易密码修改、交易恳求查询和账户辛勤查询等各样业务。   （五）按时定额投资规划   基金照料东谈主可通过基金照料东谈主网上交易系统和其他销售机构为投资者提供 按时定额投资服务。通过按时定额投资规划，投资者不错通过销售渠谈按时定 额申购基金份额。按时定额投资规划的联系功令另行公告。   （六）信息定制服务   基金持有东谈主不错拨打客服热线电话提交信息定制恳求。基金照料东谈主通过手 机短信、电子邮件或其他方式按持有东谈主的定制提供信息。可定制的信息包括： 每周基金净值、交易说明信息、投资者服务刊物、分成公告、公司公告等。基 金照料东谈主不错根据实践业务需要，调理定制信息的条件、方式和内容。   （七）投资者投诉受理服务   投资者不错通过基金照料东谈主客服热线电话（021-60231999）、客服邮箱 （service@boscam.com.cn）等局面对基金照料东谈主提供的服务进行投诉。基金管 理东谈主将接纳限期处理、分级照料的原则实时处理客户的投诉。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                             更新招募说明书                  二十三、其他败露事项       本基金及基金照料东谈主的联系更新公告如下： 序号             公告事项              败露方式       败露日历                                 中国证监会功令报                                 刊和功令网站        上银基金照料有限公司对于提醒投资者及       中国证监会功令报        时提供或更新身份信息辛勤的公告          刊和功令网站        上银基金照料有限公司旗下部分基金更新                                 中国证监会功令报                                 刊和功令网站        告        上银慧兴盈债券型证券投资基金更新招募       中国证监会功令网        说明书（2023 年第 1 号）         站        上银慧兴盈债券型证券投资基金基金居品       中国证监会功令网        辛勤概要更新（2023 年第 1 号）      站        上银基金照料有限公司旗下基金 2023 年第 中国证监会功令报        上银慧兴盈债券型证券投资基金 2023 年第 中国证监会功令网        上银基金照料有限公司旗下基金 2023 年年   中国证监会功令报        度陈说领导性公告                 刊和功令网站        上银慧兴盈债券型证券投资基金 2023 年年   中国证监会功令网        度陈说                      站        上银基金照料有限公司旗下基金 2024 年第   中国证监会功令报        上银慧兴盈债券型证券投资基金 2024 年第   中国证监会功令网        上银基金照料有限公司旗下部分基金更新       中国证监会功令报        基金居品辛勤概要领导性公告            刊和功令网站        上银慧兴盈债券型证券投资基金基金居品       中国证监会功令网        辛勤概要更新（2024 年第 1 号）      站        上银基金照料有限公司对于提醒投资者及       中国证监会功令报        时提供或更新身份信息辛勤的公告          刊和功令网站        上银基金照料有限公司旗下基金 2024 年第 中国证监会功令报        上银慧兴盈债券型证券投资基金 2024 年第 中国证监会功令网        上银基金照料有限公司旗下基金 2024 年中   中国证监会功令报        期陈说领导性公告                 刊和功令网站        上银慧兴盈债券型证券投资基金 2024 年中   中国证监会功令网        期陈说                      站 上银慧兴盈债券型证券投资基金                                更新招募说明书       上银慧兴盈债券型证券投资基金回话大额                                    中国证监会功令报                                    刊和功令网站       告       上银基金照料有限公司对于上银慧兴盈债                                    中国证监会功令报                                    刊和功令网站       为销售机构的公告       上银基金照料有限公司旗下基金 2024 年第       中国证监会功令报       上银慧兴盈债券型证券投资基金 2024 年第       中国证监会功令网       上银慧兴盈债券型证券投资基金暂停大额                                    中国证监会功令报                                    刊和功令网站       告       上银慧兴盈债券型证券投资基金回话大额                                    中国证监会功令报                                    刊和功令网站       告       上银基金照料有限公司对于上银慧兴盈债                                    中国证监会功令报                                    刊和功令网站       家平台为销售机构的公告       上银慧兴盈债券型证券投资基金基金司理           中国证监会功令报       变更公告                         刊和功令网站       上银慧兴盈债券型证券投资基金更新招募                                    中国证监会功令报                                    刊和功令网站       月 26 日公告）领导性公告       上银慧兴盈债券型证券投资基金更新招募           中国证监会功令网       说明书（2024 年 11 月 26 日公告）      站       上银慧兴盈债券型证券投资基金基金居品           中国证监会功令网       辛勤概要更新（2024 年 11 月 26 日公告）   站       上银慧兴盈债券型证券投资基金暂停大额                                    中国证监会功令报                                    刊和功令网站       告 上银慧兴盈债券型证券投资基金                     更新招募说明书           二十四、招募说明书存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售 机构的住所，供公众查阅、复制。   对投资者按上述方式所取得的文献过甚复印件，基金照料东谈主和基金托管东谈主 保证与所公告文本的内容皆备一致。   投资者还不错成功登录基金照料东谈主的网站（www.boscam.com.cn）查阅和下 载招募说明书。 上银慧兴盈债券型证券投资基金                    更新招募说明书                  二十五、备查文献 基金的法律意见》；   （二）存放地点   备查文献存放于基金照料东谈主和基金托管东谈主的办公场地和营业场地。   （三）查阅方式   投资者可到基金照料东谈主和基金托管东谈主的住所免费查阅备查文献。                               上银基金照料有限公司                             二〇二四年十二月二十八日

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